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临近春节，苏北的连云港(601008,股吧)“跑路”风潮再现，跑路对象涉及担保公司、农民基金互助合作社和小贷公司经营者。诸多乱象的背后，再一次警示地方金融过度扩张而监管薄弱，灰色金融和影子银行现身，其酿就的风险失控苦果正在由始作俑者品尝。
假单证装了几个大麻袋
“圆周率的老板王臣及妻子程琳2012年8月份出逃美国，留下巨额窟窿。2010年以来，夫妻俩以月息20%。的高利息为诱饵，非法吸收社会公众存款超过1.5亿元，另有多家银行贷款近2亿元。”当地一位熟悉案情的人士介绍说。
他所说的圆周率公司全称为江苏连云港圆周率机械制造有限公司，圆周率的事情还未完，灌南汤沟、新安等多个乡镇农民资金互助合作社也出险，逾亿资金被不法高利贷经营者挪向房地产领域。
紧接着，邻县灌云又爆出民信农村小额贷款公司（下称“民信小贷”）实际控制人田春明携款外逃事件。过去三年时间里，这家小额贷款公司通过虚构杜撰莫须有的农户贷款，大量用内部人冒名贷款，以给股东企业超规模发放关联贷款等形式把资本金抽空，假报表、假流水账和伪造客户印章蒙骗相关金融机构。这回，中枪的是江苏省信用再担保有限公司（下称“江苏再担保”）和国开行江苏分行。
成立于2010年8月的民信小贷，注册资本金1.2亿元，由田春明作为实际控制人的江苏博凯投资担保公司，加上田春明的父亲田作梨等另两个自然人发起设立，到案发时止，民信小贷账面反映的信贷资产近1.6亿元，并且单笔贷款都很大，动辄以百万元计。但调查显示，民信小贷对股东的关联贷款较多，相关部门认定，信贷资产大多为冒名的不实贷款和关联贷款，资本金和外部融来的资金均已被田春明抽逃侵占。
“田春明外逃后，从他公司搜出大量的假印章，复印粘贴的假单证装了几个大麻袋，办案的面包车来回拖了两趟才拖走。”调查人员吃惊地发现，大量贷款都是虚构杜撰的，在对资金流向和信贷档案进行比对核查时，发现客户借款合同上的公章、印鉴留痕模糊，大小不一。他们打电话给贷款客户，许多都是张冠李戴，根本就对不上号，一些人莫名其妙“被贷款”。接近案情调查的一位人士对《第一财经日报》提供了这些信息。
本报从多个提供信息的“被贷款”当事人处获悉，他们不少都是2011年前贷的款，早已还迄，但是办案人员联系他们时才知道，这家小贷公司的贷款余额清单上，以其名义的欠款信息还赫然在目。
