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昨日，小管初步报道了电票风波，因部分信息较为敏感，为防止把案情扩大化，故删除昨日文章。当天各大媒体也纷纷介入，案件详情如下： 此电票风波中涉及四家银行：工行、恒丰银行、焦作中旅银行，邢台银行。 事件原委和小管昨日报道的一样。 不法分子利用虚假材料和公章，在工商银行廊坊分行开设了河南一家城商行“焦作中旅银行”的同业 账户，以工行电票系统代理接入的方式开出了20亿电票。这些电票开出时，采用了多家企业作为出票 人，开票行为工商银行，承兑行为焦作中旅银行。恒丰银行青岛分行买入后，其中13亿转贴现到恒丰银行上海分行，6.5亿转贴现到邢台银行。 焦作中旅银行表示 我们从未开展过电票签发业务，也没有和工行合作过，是有人利用假的印鉴和假 的公章，冒用我们的名义做的事。跟我们没有任何关系，具体的情况我们已经积极的跟监管部门汇报了。 恒丰银行表示 我们也是受害者。而且电票系统很规范，我们也有理由相信工行作为国有大行背 书开出票据的真实性。这事也是我们自己主动排查时发现的问题。发现问题后，我们已在第一时间向 上海警方报案，并且向监管部门逐级汇报了情况。 工行表示 相关媒体的报道不符合实际。近日，本行在账户监测和检查中发现，焦作中旅银行在该行开立的同业账户存在资金异常变动的情况。本行立即对可疑账户采取紧急冻结措施，并将相关情况通报了票据转贴现买入行。 三者的意思很明确，一个不承认，一个受害者，一个无辜。 案件蹊跷 这批票据在流转环节也有众多蹊跷。 首先是票据焦作中旅银行承兑后立即自己贴现，随后又马上向恒丰银行转贴现，明显具有融资票据性质。 再者，这些票据的开票企业大多数是上海企业，却舍近求远到河南焦作办理贴现，就显然是有悖常理的。但作为票据买家的恒丰银行青岛分行不仅没有去实地核查，还一次性吃进了十多亿元。 同时，买入这批票据的利率大大高于市场利率，明显偏离正常价格。 案件影响 部分银行电票代理接入暂停，新一轮查同业户或将来临。 同业户 案件一出，把同业户推上风口浪尖。 什么是同业户呢？ 关于同业结算账户，央行曾于2014年6月末下发了《关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户 管理的通知》（银发 【2014】178号）进行了规范。 同业银行结算账户是指银行业金融机构为境内其他银行开立的、与本银行或者第三方发生资金划转的 人民币银行存款账户。 按照用途又分为“结算性”和“投融资性”两类。 结算性账户是指用于代理现金解缴、代理支付结算等支付结算业务的账户； 投融资性同业银行结算账户是指用于同业存款、同业借款、买入返售、同业投资等融资和投资业务的账户。 同业户可“异地开户”，央行规定：执行同一银行分支机构首次开户面签制度，由开户银行两名 以上工作人员共同亲见存款银行法定代表人（单位负责人）在开户申请书和银行账户管理协议上签名 确认。 所以本案件中开同业户或涉及违规。 电票代理接入 案件影响的还有电票系统代理接入。 昨天小管已经聊到，目前市场上有很多村镇、三农接入大行电票系统。 简单来说，开户行是大行，而承兑人则是村镇、三农，这种票现在很火，初眼一看以为是国股大票， 其实是三农票。 问题来了： 大行为什么要开通电票接入功能? 1。资源：扩大客户群体是每个银行的目标； 2。费用：收取每月千元的代理接入服务费。 小银行为什么不自己加入电票系统？ 1。成本：直接接入需要百万以上的系统开发费及每月万员以上的维护费; 2。好看：如上面所说，一眼以为是国股大票，其实是三农票。 小管说：无论是同业户还是代理接入，初忠都是好的，银行同业之间相互合作，共同发展。但总有那么一些人 ，专门找法律的空子。文章来源：微信公众号票据网
工行爆票据大案：被虚假材料骗签13亿电票 
电子票据也出了大案 涉案某大行电票代理接入系统已暂停
