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原题：169张罚单背后的银行票据江湖
曝光中介参与票据违法的主流模式
今年曝光的3起票据大案涉案金额近60亿元，一个三四线城市银监部门处罚的票据违法案涉案金额动辄上千万，多则过亿元
票据市场到底是一个怎样的市场？这一市场的水为何那么深
即便有风险，仍有那么多银行“前赴后继”地做着违法之事，且违法行为已长期存在。这背后，除了银行的利益驱动外，还有什么因素
法治周末记者 肖莎
“票据市场前两年太火，也太乱，不少银行都在违法操作。”在一家国有银行做票据业务多年的李文(化名)告诉法治周末记者。
李文的话并非空穴来风。
3月30日刚刚登陆港交所的天津银行，上市还不到10天，就发布公告称，该行上海分行票据买入返售业务发生一起7.86亿元人民币的风险事件。
这已是今年披露的第三起票据大案。
此前发生的中国农业银行39.15亿元票据案以及中信银行(601998,股吧)9.69亿元票据案都尚未结案。
这3起案件的涉案金额加起来近60亿元。
而这仅仅是票据市场问题的冰山一角。
票据市场到底是一个怎样的市场？这一市场的水为何那么深？
2015年开出169张票据罚单
法治周末记者通过统计银监会官方网站的公开资料发现，2016年3月下旬，银监会在全国的36个派出机构公布了各自于2015年开出的罚单，其中有22个派出机构针对银行的票据违法违规行为进行处罚，共开出票据罚单169张。
这其中，浙江省开出的票据罚单最多，浙江省及省内各个市的银监局共计开出罚单46张；江西省次之，为24张；福建省开出19张；湖北省开出17张；河南省开出14张。除此之外，银监会在广东、黑龙江、山西、内蒙古、辽宁、吉林、江苏、广西、重庆、四川、青海、宁夏、新疆、湖南等地的派出机构也均开有票据罚单。
在这169张罚单中，被处罚对象几乎囊括了各大银行的支行。
法治周末记者统计发现，工行相关支行的罚单有13张，位居第一；招行的票据罚单量排行第二，有10张；此外，交行有9张，农行有8张，光大银行(601818,股吧)、华夏银行(600015,股吧)和浦发银行(600000,股吧)各有7张，广发银行和中信银行各有6张，建行有4张，其他如平安银行(000001,股吧)、兴业银行(601166,股吧)、民生银行(600016,股吧)以及很多城商行都有相关罚单。
票据相关案件的涉案数额之大、违法银行之多、地域之广，可见一斑。
此外，法治周末记者梳理了银监部门开出的这169张罚单后发现，各家银行的违法违规行为主要表现在两个方面：一是办理无真实贸易背景的商业承兑汇票业务或银行承兑汇票业务；二是用贷款资金作为银行承兑汇票保证金。其中以第一种情况居多。
“根据我的经验，这两种情况是较为普遍的，像农行、中信银行和天津银行的票据案相对少见。”李文表示。
