AD
和讯银行消息 今年是全面深化改革的关键之年，面对“一带一路”战略规划，银行业该发挥怎样的作用？“一带一路”战略规划又给银行业带来了哪些机遇和挑战？近日，和讯网编辑跟随银监会组织的媒体考察团来到甘肃，调研甘肃省银行业支持“一带一路”建设情况。
今年8月，银监会下发了43号文《关于银行业支持重点领域重大工程建设的指导意见》，对银行提出了要求，是清晰的政策导向。
此前，甘肃银监局出台了《关于支持丝绸之路经济带甘肃段建设的指导意见》，要求银行业在重点领域优化资源配置，各家银行在甘肃银监局的协调和引导下，全力支持甘肃立体交通建设和重点企业“走出去”，有力支持了“丝绸之路经济带”甘肃黄金段建设。
多银行支持甘肃铁路项目建设
据悉，目前甘肃省正集中力量开展“6873”交通突破行动，即从2015年起用6年时间，完成投资8000亿元以上，建成公路、铁路70000公里以上，实现全省对内对外公路畅通、铁路连通、航路广通三大突破，从根本上解决交通发展不足的问题。
记者走访发现，各大型金融机构制订了相应措施，以实实在在地行动支持“6873”交通突破行动，谱写了金融助力交通的时代交响曲。
兰新高铁全长1776公里，横跨甘肃、青海、新疆三省区。在2014年12月26日已全线开通，结束了我国西部无高速铁路的历史。
据了解，兰新高铁甘青段投资899亿元，其中资本金和债务性资金各占比50%。截止目前，兰新高铁使用债务性资金313.5亿元，其中铁路总公司统筹97.5亿元，甘肃省内各金融机构提供贷款216亿元，开行114亿元、建行39.5亿元、工行39亿元、中行18.5亿元、进出口银行5亿元。
西部另一条重要高铁宝兰客专，也得到各家银行的积极支持。宝兰客专甘肃段投资603亿元，其中资本金和债务性资金各占比50%。截止目前，宝兰客专使用债务性资金85亿元，均由甘肃省内各金融机构提供，贷款最多的工行为23亿元，占到了27.06%，农行15亿元、开行13亿元、建行13亿元、中行12亿元、进出口行9亿元。
“各专业银行主动上门服务，及时跟进项目情况，落实信贷承诺，结合各自特点及专长提供一揽子金融服务方案。如兰新高铁工程资金的结算服务由建行承担，宝兰客专工程资金的结算服务由工行承担。”兰新铁路甘青有限公司副总经理周军说，“开行则发挥政策性银行优势，在信贷规模及资金价格上给予公司极大帮助，尤其2011年兰新客专建设过程中，受市场环境影响，资金缺口较大，开行协同各专业银行采取多种方式积极为项目筹措资金，确保工程按照施组计划稳步推进。”
国开行甘肃省分行副行长李成表示，2015年以来，分行已发放铁路贷款69.3亿元，贷款发放额占甘肃省金融机构铁路贷款发放额的55%以上，保障了兰新高铁、宝兰客专、兰渝铁路等项目的资金需求。与此同时，分行正在编制一揽子融资方案，创新融资模式，发挥开发性金融大额、批发优势，保障甘肃省“6873”交通突破行动资金需求。
中行甘肃省分行副行长王才先介绍，省内主要铁路建设中行均参与进去，累计核定了184亿元授信。
工行甘肃分行副行长晏贵宾说：“这几年，工行先后报请总行审批了宝兰客专、兰新二线铁路等6条铁路项目贷款，累计审批额度达538亿元，已发放贷款172亿元。”
据了解，在兰新二线铁路项目建设中，工行甘肃分行授信234亿元，截止今年9月末共向兰新二线铁路项目建设投放贷款39亿元。同时还向铁路沿线农民工提供了个人金融服务、现金服务、网点设置等方面的综合金融服务，累计为施工、监理等单位开立账户34个，为农民工办理工资卡4.1万余张。
金融服务高速公路贯通南北
近年来，作为全省高速公路建设的“主力军”，甘肃省公航旅集团投资管理着全省42条4957公里建成、在建、拟建的高速公路和62条5163公里二级公路。该集团副总经理杨重存表示，结合国家“一带一路”战略，未来六年，由省公航旅集团负责投资建设的公路项目共14个，总计2000公里以上，总投资2000亿元以上，占“6873”交通突破行动公路项目总投资的40%以上。
“目前，集团公司已与省内外20多家金融机构建立了长期战略合作关系，累计获得银行意向性综合授信额度超过4500亿元，获得银行实际授信额度达1800亿元，累计实现融资1600亿元。”杨重存告诉记者，“国开行作为财务顾问，也是第一大合作银行，为公司提供各类融资支持523亿元，占公司融资总额的三分之一以上。”
他透露，在融资方面，省公航旅集团重点将做到“四个转变”，即在债务期限上，由短期债务向长期债务转变；在融资方式上，由债权融资向股权融资转变；在地域分布上，由境内融资向境外融资转变；在融资成本上，由较高利率向市场化低利率转变。
王才先介绍，中行为省公航旅集团和省交通投资有限公司累计融资140亿元，为公航旅集团注册私募债50亿元，并积极与中银国际、中银证券等开展业务联动。值得一提的是，为成武、十天、南绕城等一大批省内重点高速公路项目引入投行资金60亿元，有效地解决了项目“资本金”不足等前期建设瓶颈。
李成表示，2014年以来，国开行甘肃分行累计完成公路融资总量170亿元。为解决十堰至天水高速甘肃段项目建设资金需求，该分行在甘肃银监局的协调指导下，牵头进出口银行、邮储银行、中行组建了100亿元的银团，分行已累计发放贷款15亿元，并就该项目引进社保基金25亿元，开创了全国社保基金投资该省公路建设的先河。
“近几年来，工行甘肃分行累计投放高速公路贷款近146亿元，创新了融资模式，千方百计从企业降低财务成本的角度考虑，拓宽融资渠道，向企业提供低成本资金。此外，围绕高速公路项目建设的特殊性向企业提供资金结算、电子银行、代发工资、银行卡、人民币保函、票据贴现等各类金融服务。”晏贵宾说。
助力企业“走出去”
近年来，各大企业“走出”国门的进程明显加快，甘肃银行业正成为企业“走出去”的重要帮手。
甘肃银监局副局长柳楼介绍，目前甘肃省内金川集团、白银公司、中铁二十一局集团等大型国企正加快“走出去”步伐，甘肃银监局通过搭建与系统内部、银行业金融机构、政府相关部门等信息交流平台，为这些企业给予充分的金融支持。
晏贵宾向记者透露，这三年来工行甘肃分行为当地“走出去”企业累计承销发行非金融企业债（包括中票、短融、超短融、私募债）178亿元，累计实现股权融资75亿元，债权融资11亿元，并购重组融资21亿元。其中，2014年7月，白银公司接受了工行以内保外贷业务方式，支持该公司并购南非第一黄金的业务营销方案。工行联系了南非四大银行之一的南非联合银行，并前往该企业与其高层进行了业务会谈。于2014年9月29至11月21日，先后开出4笔、合计金额为1.1亿美元的融资性对外保函。
“国开行甘肃分行向金川集团、酒钢集团和白银公司等三大客户提供全方位服务，助力其向跨国集团转变。累计向金川、白银提供股权类投资69.2亿元，向三大客户提供外汇贷款近160亿美元，对其‘走出去’购买国内紧缺矿产资源、开展海外项目开发和资源并购提供了有效支持。同时，通过债券承销、外汇保函、信用证等中间业务有效支持三大客户‘走出去’。其中最大一笔业务是2011年向金川集团开具13亿美元保函，帮助其成功击败淡水河谷收购了南非Metorex公司100%的股权。”李成表示。
“中行甘肃分行先后为金川集团、白银公司办理融资性保函合计69亿元人民币，为金川集团单笔开立了14.5亿美元的付款保函。今年为白银公司开立近1亿美元的融资保函，支持了公司在海外直接融资用于南非项目建设。”王才先介绍，“另外，分行还通过海外发债业务助力当地企业布局境外，为金川集团在香港发行15亿元海外人民币债券，拓宽了企业的融资渠道。通过利率掉期、远期结售汇、期权等业务为走出去企业提供外汇和债务保值等增值服务。值得一提的是，中行为华天科技(002185,股吧)发放1600万美元海外并购贷款，用于支持其收购美国FCI公司，这是甘肃省首笔海外并购贷款用于支持企业参加海外并购。”
