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财联社（北京，记者 姜樊）讯，又一家P2P平台因涉嫌非法吸收公众存款案被杭州警方立案，而这家平台正在赴美上市。
近日，杭州市公安局高新区（滨江）分局近日发布敬请通报显示，对浙江小泰科技有限公司（下设“泰然金融”平台）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。泰然金融平台实控人潘某某主动到公安机关投案。公安机关已对包括实控人潘某某在内的13名公司高管及财务人员采取刑事强制措施。
有业内人士猜测，泰然金融或因线下理财模式而受到警方注意。线下理财早在此前针对P2P的监管文件中已经被叫停。根据泰然金融的数据显示，截至2019年9月30日，泰然金融累计交易额超过533亿元，累计出借笔数达399.8万笔。
值得注意的是，泰然金融正在努力赴美上市。自去年11月首次在美国纳斯达克提交招股说明书之后，于今年6月份改为在美借壳上市。直至案发前的10月15日，该平台仍在推进上市进程，并发布公告称已对纳斯达克就与小泰科技的资产重组问询进行了回复。
“警方发布警情通告，赴美上市基本告吹了。”一位互联网金融行业内人士直言，P2P网贷平台第一批监管试点的数目不会过百，大部分平台还是要转型或者清退。
风波不断的泰然金融
泰然金融似乎一直都处于舆论的风口浪尖上，风波不断成了家常便饭。其中，最受人关注的便是泰然金融陡然下降的业绩和高企的不良率。
根据泰然金融此前发布的招股说明书显示，泰然金融2018年净利润为730万美元，同比下降35.46%；不良率从2016年的1.74%升到2017年的3.17%，而截至2018年末这个数字则达到6.47%。
泰然金融在招股书中表示，监管发布《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》后，为加强自身的合规运营，严格控制平台业务规模，致使2018年业绩出现下滑。
在业务规模方面，泰然金融去年下半年用户规模增速有所放缓。据泰然金融官网数据显示，2018年上半年新增的借款人为151385名，但在下半年这一数字仅为2738名；2018年下半年的新增出借人也骤降到9854名。
而业绩不佳，被业内人士看作是泰然金融从自主在美IPO改为借壳上市的重要原因之一。
值得注意的是，泰然金融最新招股书显示，其主营业务为P2P网贷，主要获客渠道包括网站、手机应用与线下渠道等。但根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》要求，明确禁止网贷机构线下从事营销活动。
不仅如此，泰然金融的关联公司争议不断，也被外界所关注。
泰然金融在此前发布的招股说明书中，披露了8家合作获客平台，其中有5家疑似是泰然金融的关联方。其中，蜂泰科技由杭州蜂贷科技有限公司运营，旗下类现金贷产品口袋钱包长期被投诉高利贷和暴力催收。
而泰然金融关联的线下理财公司——泰然资产管理有限公司，其如皋分公司在2018年10月17日被如皋市处非办列入首批金融风险提示名单之一。据媒体报道称，泰然金融还曾因虚假宣传被处罚。
上市一波三折终成泡影
“泰然金融上市可能已经成为泡影了。”一位互金人士直言，实控人等已经投案，加上美国纳斯达克对中国公司上市政策的趋严，上市之梦或以终结。
实际上，泰然金融上市之路可谓是一波三折。
自2018年11月首次在美国纳斯达克提交招股说明书之后，虽然曾更新过两次招股书，但过去半年多的时间依然杳无上市音信。今年6月，泰然金融选择了借壳曲线上市之路。10月15日，泰然金融还曾发布公称，“回复纳斯达克问询，资产重组进入冲刺阶段”。
今年6月初，美国纳斯达克上市公司iFresh爱新鲜（NASDAQ:IFMK）发布公告称，经董事会决议，批准了一项股份交换协议，该协议显示，IFMK将收购小泰国际投资有限公司（简称“小泰国际”）的所有已发行股份，来自小泰国际某些股东的ENT公司（统称“卖方”）。预计收购事项完成后，IFMK现有股东将保留上市公司约6%的所有权权益，而卖方将拥有上市公司约94%的权益。
而小泰国际即泰然金融赴美上市的主体。
然而，刚刚宣布借壳上市，泰然金融就面临退市风险。7月初，爱新鲜就曾发布《退市或未能满足持续上市规则或标准的公告》称，收到纳斯达克方面的通知称公司不再符合纳斯达克的上市规则。原因是纳斯达克要求上市公司在最近完成的三个财政年度中，有两个财政年度从持续经营业务中保持50万美元的净收入，但爱新鲜已连续两年出现巨额净亏损。
不过，在10月15日泰然金融发布的公告中，却对上市前景十分看好。泰然金融称，IFMK与小泰科技的资产重组已先后获得了美国证券交易委员（SEC）批准通过和IFMK股东特别会议投票通过。此次问询回复是应纳斯达克要求对小泰科技相关审计报告进行更新， 并且根据公告显示，审计报告数据较之前递交没有变化。“标志着双方资产重组即将进入冲刺完成阶段。”
而近日杭州警方的案情通报，让这一切戛然而止。
P2P平台清退仍将是主旋律
“网贷清退转型依然是重点。”资深互金观察者毕研广在接受财联社记者采访时表示，对于绝大部分互金平台来讲，已经没有了退路，从今年互金整治小组和网贷整治领导小组多次透露出的信息来看，未来绝大多数的网贷平台会退出市场。
近日，互金整治领导小组和网贷整治领导小组联合召开了“加快网络借贷机构分类处置工作推进会”明确，下一阶段要坚定持续推进行业风险出清，将稳妥有序化解存量风险、多措并举支持和推动机构良性退出或平稳转型作为重点，切实保护投资人合法权益，维护各地经济金融和社会政治稳定。
值得注意的是，此次监管再度明确了态度：对于未接入国家互联网应急中心实时监测系统的机构，要限期退出。对于已接入实时监测系统的机构，抓紧核查其按照监管办法和监管要求进行整改的情况。对于不符合金融信息中介定位的机构要尽早劝其退出。各地方人民政府和专项整治工作联合办公室，要严格按照规定审查申请进入试点的机构，落实各方责任。
“也就是说，没有接入实时监测系统的机构，直接清退。而对于已经接入检测系统的机构，也不是万事大吉，如果仍然不符合金融信息中介定位，就是说你不符合P2P的定义，依然要清退。”毕研广表示，虽然监管也给了P2P网贷转型出路，但转型也并不容易：转型小贷公司的，必须是之前干网贷没有严重违法违规行为，风险没有暴露；而转型消费金融公司的平台也是“极少数”的，要比转型小贷公司更难。“改制消费金融或者其他持牌机构，资本实力必须要强，所谓的资本实力，不单单是技术，更是要从股东背景、股权构成、资产以及资金上要强于其他的网贷平台。”
实际上，在此之前全国各地就已经开始各种清退举措：湖南、山东等地都已经发文，并对P2P网贷等行业进行了“一刀切”政策。此前亦有消息称，北京、厦门等六地区要推行监管试点，而未进入监管试点范围的平台或将全部清退。
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