首批七家券商获基金投顾试点资格，监管特别强调并非“全权委托”！券商技术准备基本就绪 提供者 财联社

财联社（北京，记者 高艳云）讯，基金投顾业务试点加速推进，这次是券商进场！

据了解，首批7家券商开展基金投顾业务方案已获证监会回函批复，开展投顾业务在即，其中包括国君、银河、中信建投、申万宏源、华泰、中金、国联已获监管回函。此前已获基金投顾资格的机构有5家基金公司和3家基金销售机构。

基金投顾业务试点推进速度越来越快。2019年10月份到当年年底，5家基金公司和3家基金销售机构，最近，银行、券商也在加速推进，投资者也将很快获得投顾的专业服务。

监管方面特别强调，基金投顾并非“全权委托”，仍然是投资咨询服务，试点中要特别防止券商及媒体形成宣传及舆论误导。

首批7家券商引人关注

首批获得投顾业务资格的券商包括国君、申万宏源、中金、银河、中信建投、华泰、国联七家券商，已确定拿到回函。据透露，这些券商对基金投顾业务开展的技术准备已基本完成，只待监管一声令下，即可开展业务，监管特别强调，基金投顾并非“全权委托”，仍然是投资咨询服务。

此前，多家券商向监管上报了基金投顾业务的开展方案，至周五陆续回函，持续已有一段时间，而这也是证券业期待已久的业务资格。

招商银行获准入局

据悉，2月28日，招商银行已经正式获准成为基金投顾业务试点机构，成为首批获得该业务试点资格的银行。此外，据传闻，工商银行、平安银行也成为首批获批试点银行的大热门，但该消息尚未获得官方人士确认。

据报道，申报和参与答辩的基金投顾业务试点的机构，还有工商银行、平安银行，以及多家券商机构。早在2019年10月底，证监会正式下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》。当月，嘉实、华夏、易方达、南方、中欧等基金公司已经申请试点并完成备案，正式开展投资顾问业务试点工作。

2019年12月，中国证监会继续扩大基金投资顾问业务试点，在前期基金公司参与试点基础上，完成腾安基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司试点备案。

所谓公募基金投资顾问业务，主要是指拥有相关资质的基金投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权范围内，根据与客户协议约定的投资组合策略，代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务。

普通投资者获得“基金投顾”服务要分三步走

作为一个投资者如何获得“基金投顾”量身定制的投资方案呢？以从南方基金来看，其微信公众号便可进入“司南智投”业务，投资者必须经过资产分析、需求测评、生成方案三步。

第一步需要填写金融资产结构，具体需要给出现金类、固收类、股票类、其他类（黄金、外汇、石油）这四大类资产的金额，并给出测算结果；

第二步是填写投资期望，其中包括“想稳健理财”（期待年化收益2——5%）、“想跑赢通胀” （期待年化收益5——6%）、“想追求增值”（期待年化收益6——15%）、“追求高收益”四大类；

第三步是回答三大问题，其中包括“更喜欢哪一类股票资产，蓝筹还是成长”、“哪个更接近您的投资经验”、“优秀主动管理型基金经理是否能跑赢指数基金”等。

这三步回答完毕，就可以获得专属智能投顾方案，无论选择定投还是一次转入，起点金额都是1000元，转入后即可享受投顾服务。而专属的方案一般是有明确组合目标（会有业绩基准）、配置理念、调仓策略、投资策略介绍等。从方案的调仓策略看，公司承诺将“持续跟踪和回顾组合表现，结合投资决策委员会观点，风险预警模型，不定期进行战术配置。”

法拉第未来官宣通过反向收购上市 计划与吉利合资“回国造车”引关注 提供者 财联社 - 2021年1月29日

财联社（上海，编辑 史正丞）讯，当地时间周四，法拉第未来（Faraday Future）发布公告称，已经与特殊目的收购公司PSAC达成合并协议，计划于2021年二季度完成交易并在纳...

全球疫情动态【1月28日】：欧盟下令检查阿斯利康工厂 福奇博士对南非变种病毒“感到不安” 提供者 财联社 - 2021年1月29日

财联社（上海，编辑 史正丞）讯，截至北京时间1月28日23点59分，全球新冠肺炎确诊病例上升至100,998,542例，其中死亡病例达到2177819例。 欧洲多国依旧处于防控态势...

德国股市涨跌不一；截至收盘DAX 30上涨0.51% 提供者 Investing.com - 2021年1月29日

Investing.com – 德国股市在星期四涨跌不一，其中科技、运输和物流和保险业等上涨的板块带领股指走高；与此同时，软件、零售和周期性消费品板块等下跌的使股指走低。 德国法...

我们鼓励您使用评论，与用户沟通，共享您的观点并向作者及互相提问。 但是，为了获得有价值和期待的高水平评论，请注意以下标准：

保持关注及正确方向。 只发布与所讨论话题相关的材料。 保持尊重。 即使是负面的意见，也可以用积极的外交辞令进行组织。 用标准书写风格。 包括标点和大小写。 注： 评论中如有垃圾和/或促销信息和链接都将被删除。 避免亵渎、诽谤或人身攻击，对于作者或其他用户。 仅允许中文评论。

垃圾邮件或滥发信息的肇事者都将被从网站删除并禁止以后进行注册，这由Investing.com自由决定。

我已经阅读Investing.com评论指南并同意所述条款。 我同意

确定屏蔽%USER_NAME%？

如果屏蔽，您和%USER_NAME%都无法看到相互在Investing.com上发布的信息。

合作伙伴 腾讯财经财联社雪球云掌财经新浪财经金融界金十数据和讯网易财经汇通网证券之星FX168同花顺财经 风险批露: 交易股票、外汇、商品、期货、债券、基金等金融工具或加密货币属高风险行为，这些风险包括损失您的部分或全部投资金额，所以交易并非适合所有投资者。加密货币价格极易波动，可能受金融、监管或政治事件等外部因素的影响。保证金交易会放大金融风险。
在决定交易任何金融工具或加密货币前，您应当充分了解与金融市场交易相关的风险和成本，并谨慎考虑您的投资目标、经验水平以及风险偏好，必要时应当寻求专业意见。
Fusion Media提醒您，本网站所含数据未必实时、准确。本网站的数据和价格未必由市场或交易所提供，而可能由做市商提供，所以价格可能并不准确且可能与实际市场价格行情存在差异。即该价格仅为指示性价格，反映行情走势，不宜为交易目的使用。对于您因交易行为或依赖本网站所含信息所导致的任何损失，Fusion Media及本网站所含数据的提供商不承担责任。
未经Fusion Media及/或数据提供商书面许可，禁止使用、存储、复制、展现、修改、传播或分发本网站所含数据。提供本网站所含数据的供应商及交易所保留其所有知识产权。
本网站的广告客户可能会根据您与广告或广告主的互动情况，向Fusion Media支付费用。 本协议的英文版本系主要版本。如英文版本与中文版本存在差异，以英文版本为准。