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交流最重要
在无数次与富豪企业家接触的过程中，有一件事让冀田触动很深。
有一次，冀田去见一个企业家，在谈投资的时候，这位企业家就问冀田一个问题：“你们做投资的，投进去的是钱，出来的还是钱，这有什么用？”
这个问题一下子把冀田问住了，因为冀田从来没想过这个问题，“我做投资出身，一直就认为追求更高收益或是更低风险，才是目标。但是到了一定阶段，对于这位企业主一类的人士来说，钱只是一个数字。他们追求其他很多的东西，包括社会价值的体现，他们希望实现更大的社会价值，包括慈善和公益。”
此后，冀田更加意识到每个企业家的需求都是不一样的，他认为这种需求的个性化也是做家族财富管理面临的最大挑战。
在实践的摸索中，冀田逐渐掌握了解决这个挑战的核心：前期要对企业家的需求充分把握，通过沟通，双方把目标订立下来，按照这个目标投资，后面进展就顺利了。
如今，冀田已经总结出三点决定企业家投资风格的关键因素：一个是企业家的主业的状况；二是取决于企业家的人生阶段；三是企业家的性格。
冀田进一步解释，比如一个企业家公司卖掉了，主业不做了，也不想做二次创业，他就追求一个相对比较稳的生活，投资就会偏保守一些；在人生阶段方面，一些企业家才40多岁，冲劲很足，想把主业做得更大，金融投资方面眼光也更高。但如果企业家已经六七十岁了，他就会考虑后续的发展，投资就会偏保守。
第三就是跟企业家性格有关，“一般来说，大部分企业家都是通过承担了一部分风险才走到这一步，从性格来说，都是偏高风险的。但我们也在做一些投资者教育，从传承的角度来看，适当地降低自己的投资回报。”冀田接着说道。
与国外家族传承已达到四五代不同，冀田认为中国的家族才走到1.5代，接班人的问题是很多企业家考虑的重点。
“说实话，接班人的决定是没有一个人能帮他做的，如果有参与，我们也只是提供一些建议或者咨询。”面对很多二代不愿意接班的问题，冀田坦言道。他认为像宗馥莉、刘畅愿意接班是很难得的。
在冀田接触的企业家中，就有企业家很焦虑自己接班人的问题，甚至让还在读高中的子女参与到公司的治理中来。针对这样的教育需求，冀田透露，诺亚财富今后可能在教育方面有很大的动作和投入。
这里的“教育”不仅是指子女的教育还有企业家自身终身的教育和持续的成长。“比如说我们组织一个游学的团去美国沃顿商学院，这个课程中包括怎样管理家族财富，然后跟美国传承了几代的家族面对面地沟通，比如小孩如何能申请到名校等。”冀田介绍道。
虽然中国目前的法律框架和实践层面上，都难以达到像国外一样正规的家族财富信托，但冀田相信中国财富管理的需求非常大。
