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又是新的一年开始了。按照惯例，写完了%202020%20年的年末总结，我们该来展望下%202021%20年的加密货币世界，有哪些值得关（zhuan）注（qian）的东西。
01没办法，不光是总结还是展望，第一个要提到的，总得是他。
在%202020%20年的最后这一两个月，BTC%20用实际行动证明了，什么智能合约，什么主流，什么山寨，什么%20BCH，BSV，统统都是弟弟。
于是乎，手里没有%20BTC%20的读者，在%202021%20年初，面临了一个非常尴尬的局面——买入吧，去年%203000%20多的%20BTC%20不买，今年%203%20万的%20BTC%20买起来太不甘心。不买吧，2021%20年基本上明牌的机构牛市，一众分析师全部看到%205-10%20万美金，甚至更高，自己一手乱七八糟的%20Token，可能更跑不过%20BTC%20了。
你要问我怎么办，说实话我也不知道。我只能说，手里有饼的，别轻易被骗下车，没饼的，遇上大点的回调就考虑买点，遇不上的话，就看你胆子肥不肥，敢不敢冲了。
正如某知名大%20V%20所言，这次的比特币牛市，和以往可能不太一样，是“来自西方的明牌长牛”，所有的财报信息公开透明，所有机构囤币钱包地址可查。华尔街日报在%202020%20年末的一则主题视频里，更是喊出了“That’s%20made%20Bitcoin%20essentially%20a%20hedge%20against%20the%20dollar”（这让比特币本质上成为了对冲美元的资产）。
所以也许之前两次牛市那种%2035%%20以上的回撤，也许不复存在。之前两次牛市结束，比特币暴跌%2080%%20以上那种深蹲，也可能不复存在。机构明牌牛市的开启，也许和黄金当年通过%20ETF%20一样，开始缓慢，长期但是稳定的慢牛行情。
2021年，你的资产组合或者一通操作能否跑过全仓%20BTC%20囤着不动，依旧是摆在每个圈内玩家心中挥之不去的“阴影”。
总而言之，2021%20年，抱紧你手里的大饼！
02如果说%20BTC%20在%202020%20年所有加密货币都在面前臣服的话。
ETH%20的%202020%20年则是让所有“以太坊杀手”都跪在了脚下，变成了“以太坊朋友”。
简单来说，看看那些不兼容%20ETH%20的公链，尤其是老一代曾经号称以太坊杀手的EOS，TRX，量子链，IOST%202020%20年一整年的价格，你就明白了。
而新一代的几个明星公链：Polkadot，Near，Solana，都会通过%20Bridge%20来兼容以太坊%20EVM。
更夸张的是，币安智能链%20BSC%20与火币即将上市的公链，都曾经尝试过自己的方案，币安开始用了%20Cosmos%20SDK，火币与%20Nervos%20合作，到最后，却都是选择%20Fork%20以太坊，钱包可以直接用%20Metamask，浏览器和%20Etherscan%20一模一样，代币和%20Uniswap%20info%20的价格查询也100%复刻，DApp%20迁移只需要稍微改改代码就行……
看到一个大%20V%20的说法：
“任何一个国家，所谓的金融现代化，基本上要做到以下：1、有一个央行（像美联储）；2、商业银行；3、证券交易所；4、支付电子化（像我们的银联、信用卡和支付宝等）。今年%20DeFi%20的流行，让%20ETH%20找到了和%2017%20年爱西欧完全不同的叙事方式，虽然价格只有%2017%20年高点的一半，但无论是链上资产的数量，还是合约调用的数据，比起%2017%20年已经有了指数级的提升，爱西欧带来的泡沫基本消除殆尽，ETH%20正在一步一个脚印踏踏实实的向前走。
关于%20ETH，2021%20年最需要关注的是两个点：
1、Rollup——V%20神已经基本定调，ETH2.0%20的原定分片计划“无限期搁置”，扩容就用%20Rollup。
2、EIP1559——圈内一直有一个梦想，那就是有一个%20Token%20可以把币王%20BTC%20从市值第一的宝座上拉下来，目前来看，如果有项目能成功，那么大概率就是%20ETH。毕竟智能合约带来的想象力，从长远来看是要超过价值存储的。
然而%20ETH%20在今年%20DeFi%20如此爆发的前提下，价格增长却显得缓慢，究其根本原因，还是%20ETH%20对于%20DeFi%20生态圈的价值捕获太过孱弱，ETH%20本身缺乏价值存储的功能所在。EIP1559%20之前白话有多篇文章都有介绍，再次就不做累赘了。2021%20年，若是可以看到%20EIP1559%20的实施，相信%20ETH%20的价格有可能再次飙升。
关于%20DeFi，上一篇《2020%20年度“%20DeFi%20大狂欢”总结，下一年度的新方向又在哪里？》已经说得太多。可以预见的是，2021%20年的%20DeFi，会接着当前第%206%20代的产品继续演化，包括固定利率借代，基于%20Rebase%20以及%20Layer%202%20的衍生品等等。大家会看到更多传统金融圈尤其是互联网金融“区块链化”的项目，也会看到更多纯加密原生的%20DeFi%20新项目，而后者，无疑是更加值得期待的。
03Layer%202%20从%2017%20年至今，历经%203%20年之间，依旧是没什么作用，无论是通道，侧链，还是%20Plasma，你在%20DeFi%20的世界里几乎都接触不到。
唯一一个“大规模应用”的是国产之光路印，被%20V%20神%20Twitter%20天天点赞。然而并没有什么用，看看%20LRC%20DEX%20那两位数的用户日活，跟隔壁%20Uniswap%20又贵又慢但是五位数的日活，你只能一声叹息……
Layer%202%20最大的问题是各自为战，极其混乱，各家的扩容方案技术特点都不一样，且即便是技术特点一样的，里面有分各个子类，比如%20Rollup%20就有%20Zk-Rollup，OPtimistic%20Rollup，Validium，每一个子类下面又都有几个不同的公司在各自研发……
新公链当前本质上和%20Layer%202%20是一样的，在自己生态没有起来之前，只能乖乖的先去做“以太坊的朋友”，把自己当成一个以太坊侧链来用，在慢慢有了足够多的用户，足够多的开发者，和足够多的项目，才能慢慢摆脱以太坊生态。
2021年，很难想象%20DeFi%20会继续十几美金，几十美金的手续费继续这样运行着，Layer%202%20或是新公链的解决方案，迫在眉睫。
Layer%202%20互通，2021%20年应该是看不到什么希望，所以%201-2%20家方案的独大，也许是最为可能的场景，这其中，值得期待的有这么几个方案。
1、Near的彩虹桥——在ETH2.0放弃分片之后，Near可以说是分片技术上的龙头了。
2、Polkadot桥接ETH——这个世界上可能没有人比%20Gavin%20Wood%20更懂%20ETH%20了。
3、Uniswap%20V3%20与 AC%20帝国——在%20Layer%202%20暂时不能互通的情况下，DeFi%20核心项目对于%20Layer%202%20方案的话语权会慢慢凸显，当前%20DeFi%20最为庞大的两股势力，无疑%20Uniswap，以及 AC%20打造的%20DeFi%20帝国，Uniswap%20V3%20和将来%20AC%20帝国使用过的Layer%202%20方案，很有可能是决定%20ETH%20Layer%202%20走向的重要筹码。
而新公链里，波卡的平行链拍卖，以及波卡的原生态项目纷纷上线，必然是%202021%20年不可错过的重头戏之一。波卡可以说是目前唯一一个即充当着“ETH朋友”，又从未放弃且有资格被称为“ETH杀手”的新公链。
另一个值得关注的新公链无疑是%20Dfinity，在DApp无人问津，DeFi%20大行其道的今天，世界计算机这个%20ETH%20原初的梦想，有可能被%20Dfinity%20实现，之前%20Dfinity%20的发布会上，团队展示了「去中心化的抖音」开源软件%20CanCan，仅使用了%201000%20行不到的代码，实属震撼，期待%20Dfinity%20可以给%20DApp%20的世界，带来完全不同的体验。
04几周前曾经撰文《DeFi永无休止的快速进化中，暴涨的算法稳定币只是少数人的狂欢？》对当前流行的几代算法稳定币做了详细介绍，有看过那篇文并仔细研究的读者，在过去两周应该收获普丰，尤其是参与了%20Basis%20以及%20Basis%20一众仿盘的早起玩家，一周%2010%20倍，一天%2010%20倍的神话在各个群早已传遍。
更夸张的是，像是%20Basis，ESD%20这些个算法稳定币，在享受价格上涨的同时，只要价格保持$1以上，还会每天分红。圈内有个投资者，低价时买了接近%201000%20个BAS，最近几天每天醒了就是几万美金%20Rebase%20入账，被大家各种调戏已然“废人”。
从好的方面看，算法稳定币也许是加密世界的“圣杯”，甚至可以说，一个成功的算法稳定币，会比%20BTC%20更加符合比特币白皮书所描绘的“点对点电子现金系统”的愿景。
尤其是加上%20SEC%20最近对于%20USDT%20可能定义为“证券”的指控，以及%20DAI%20当前受限的规模，加密世界，太想要拥有一个“纯加密原生”且自由扩展的，而非传统资产或是加密资产抵押型的稳定币。
从不好的角度看，算法稳定币或许又是一波空气炒作，许多%20Basis%20仿盘流动性挖矿日化就是二三十个点，年化通常大几千甚至几万，就连%20Basis%20母盘，最近每天稳定的%20BAC-DAI%20矿池日化也在%202-3%20个点，BAS%20Boardroom%20分红每天稳定在十个点左右，这还不算%20BAS%20自身两周近%2010%20倍的涨幅……
同时，市面上所有算法型稳定币，从%20AMPL%20到%20ESD%20到%20BASIS，都还没有找到作为“稳定币”的使用场景，更多只是作为投机品的存在参与到人性的博弈。当然，严格意义来讲，BTC%20在最早期，其实经历了同样的过程。
所以%202021%20年，算法型稳定币哪一个可以找到“出圈”的使用场景，被各个%20DeFi%20协议所采用，哪个能做到%2010亿%20以上的市值，有着海量的流动性，哪个能取得最大的用户共识，都是绝对值得期待的“圈内大事件”之一，
05中间件，Link，GRT，KP3R 也许是最好的几个代表。
Link%20不用说了，2020%20年，所有人都知道了预言机对于区块链行业的重要性。
GRT%20则是满足了%20Web3%20建设者社区以快速可用的格式查询%20ETH%20区块链本地信息的巨大需求。
Kp3R%20则是一个帮助开发者创建“连续状态机”的工作平台，一个针对智能合约天然缺陷的崭新领域。
2021年，我们大概率会看到更多的这种工具与模块化组件，作为区块链中间件的存在，这类组件往往潜力巨大，因为一旦被广为采用，相当于用了巨大的业务支撑，Link%20这两年的百倍神话，以及%20GRT%20开盘数倍的投资回报，相信让许多人依旧历历在目。
而%20NFT%20领域，在“泡泡玛特”上市，估值近千亿之际，盲盒这个词几乎渗入了社会各个领域，加密领域也不例外。MEME%20成了圈内当仁不让的加密版“泡泡玛特”。
2021年，我们期待看到更多的%20NFT%20应用，从游戏中的虚拟物品到音乐会门票等等，以及像是%20AC%20最早做的%20Insurance%20项目，保单%20NFT%20等等，不知道%202021年，STO%20与%20DeFi%20的结合会如何发展，期待看到更多链下资产以链上NFT的形式映射入区块链，或者链上原生%20NFT%20以类似方式投射到链下，Either%20way。
而存储，似乎在%20Filecoin%20上线之后便激不起多少水花，究其原因，目前区块链上的数据还是太少，还没有大到需要分布式存储的阶段，各个存储项目也都是波澜不惊。2021年，想要看到存储的腾飞，可能还是太早了点。
至于隐私，似乎门罗靠着的过去的灰色使用场景一枝独秀。随着%202020%20年%20DeFi%20得到大面积应用，2021年，用户隐私保护需求必定日益增长。目前%20ETH上的隐私应用%20tornado.cash%20是越来越为人所熟知，而相信%2021%20年具有匿名功能的%20AMM%20产品也有可能横空出世。
对于%202021%20年的区块链世界，你有什么想法和预言？欢迎来留言区写下你的看法。
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