美国商品期货交易委员会、金融犯罪执法网络和美国证券交易委员会三家监管机构负责人今年发表了联合声明。
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金色财经 比特币10月14日讯 美国商品期货生意业务委员会、金融犯法执法收集和美国证券生意业务委员会三家羁系机构担任人本年宣布了联合声明，旨在提示处置触及数字资产运动的人须要在《银行保密法》（Bank Secrecy Act (BSA)）下推行反洗钱和反恐怖主义融资的羁系请求。
反洗钱和反恐怖主义融资义务适用于《银行保密法》定义的“金融机构”实体，比方有义务在美国商品期货生意业务委员会注册的期货佣金商户和引见掮客商、金融犯法执法收集定义的钱银效劳营业（MSBs）、以及在美国证券生意业务委员会注册的掮客生意业务商和配合基金。在反洗钱和反恐怖主义融资义务中，包含竖立和实行有用的反洗钱设想、以及保存历史纪录和定时上报信息等请求（含上报可疑运动）。
就本次联合声明而言，“数字资产”的定义包含适用于美国执法且可以作为证券和商品的东西、以及基于证券或基于商品的东西（比方期货和掉期）。我们晓得，加密市场介入者会运用很多差别的标签来指代数字资产。用于形貌一种数字资产的脸色或术语、或处置或供应触及数字资产的金融运动或效劳的人，大概不一定与《银行保密法》定义的资产、运动或效劳体式格局，或是与美国证券生意业务委员会和美国商品期货生意业务委员会的执法和划定相一致。比方，在数字资产市场中被称为“生意业务所”的什物，大概并不相符联邦证券法中“生意业务所”术语的前提。因而，不管市场介入者大概运用的标签或术语，照样所采纳的技术水平或范例，都将基于相干资产】运动和效劳基于的实际和状况——包含其经济实际和运用状况（不管是故意照样有机地开发）来肯定资产的整体分类，并推断触及资产的运动的特定羁系体式格局以及所触及的职员是不是属于《银行保密法》定义的“金融机构”。
一个人处置与数字资产相干运动的性子，是肯定该人是不是必需以及如安在美国商品期货生意业务委员会、金融犯法执法收集和美国证券生意业务委员会举行注册的关键因素。比方，某些与“商品”相干的取得大概会触发《商品生意业务法》的注册和其他义务，而某些触及“证券”的运动大概会致使依据联邦证券法举行注册和其他义务。假如或人属于“金融机构”的定义，则依据《银行保密法》的请求，一个或多个机构（大概另有其他机构）将监视其反洗钱/反恐怖主义融资运动。比方，一个期货佣金效劳商户的反洗钱/反恐怖主义融资运动将遭到美国商品期货生意业务委员会、金融犯法执法收集和美国国度期货协会（NFA）的监视；钱银效劳营业将由金融犯法执法收集监视；证券掮客生意业务商的生意业务将由美国证券生意业务委员会、金融犯法执法收集和一个自我羁系构造——主如果金融业羁系局（FINRA）举行监视。
证券、配合基金、期货佣金协商商户、或是引见掮客人的经济生意业务商，也须要满足某些《银行保密法》的义务（比方制订反洗钱程序或报告可疑取得）。《银行保密法》的适用范围异常普遍，而与所触及的特定生意业务是不是属于“证券”或“商品”则是由联邦证券法或商品生意业务法（CEA）决议。
撰写本次声明的三位担任人分别是：美国商品期货生意业务委员会主席希思·塔伯特（Heath Tarbert）、金融犯法执法收集主任肯尼思·A·布兰科（Kenneth A. Blanco）和美国证券生意业务委员会主席杰伊·克莱顿（Jay Clayton）。
美国商品期货生意业务委员会主席的补充申明
美国商品期货生意业务委员会的任务是经由过程健全律例来增进美国衍生品市场的完整性、弹性和生机。为了推行这一任务，美国商品期货生意业务委员会依据《商品生意业务法》（CEA）范例了衍生产物市场的重要介入者，包含生意业务委员会、期货佣金生意业务商、引见掮客人、掉期生意业务商、重要掉期介入者、零售外汇生意业务商、商品池运营商和商品生意业务参谋。《银行保密法》中，“引见掮客人”或“期货佣金贩子”是指依据《商品生意业务法》注册或请求注册为引见掮客人或期货佣金商户的人。引见掮客人和期货掮客商必需报告可疑运动并实行合理设想的反洗钱设想，这些请求的适用范围不限于有资历作为商品或用作衍生产物的数字资产运动，并适用于不受《商品生意业务法》羁系的运动。
金融犯法实行收集主任的补充申明
作为美国财政部部属机构，金融犯法实行收集是《银行保密法》的管理者和牵头羁系者，《银行保密法》是美国第一部、也是最全面的一部反洗钱和反恐怖主义融资的律例。金融犯法实行收集的任务是庇护金融系统免遭不法运用，确保国度安全并庇护人民免受危险。金融犯法实行收集对美国金融机构具有监视和执法权限，以确保反洗钱和反恐怖主义融资轨制被有用实行。因而，金融犯法实行收集会请求美国金融机构负担某些掌握、报告和纪录保存的义务。 《银行保密法》及其实行条例划定了一般适用于金融机构的羁系义务，包含：反洗钱设想、纪录保存、以及报告请求。
金融犯法实行收集将对汇款人和其他钱银效劳营业举行羁系。《银行保密法》将“汇款人”定义为处置供应资金转账效劳营业的职员或处置资金转移营业的任何其他职员。“汇款效劳”一词是指接收钱银、资金、或是替换钱银的其他代价，以及将钱银、资金、或是替换钱银的其他代价经由过程任何体式格局传输到另一所在或个人。
2019年5月，金融犯法实行收集宣布了解释性指南“2019 CVC Guidance”，旨在提示受《银行保密法》束缚的人士怎样将与钱银效劳营业有关的律例应用到触及替换钱银转账的商业模式中。
根据“2019 CVC Guidance”的划定，很多处置数字资产相干运动的人有资历取得受金融犯法实行收集的钱银效劳营业允许。《银行保密法》中还划定，在美国证券生意业务委员会或美国商品期货生意业务委员会注册、并由其羁系或搜检的任何人，均不受适用于《银行保密法》的钱银效劳营业束缚，而是要遭到响应羁系实体的束缚。因而，纵然引见掮客人、期货佣金商户、掮客生意业务商或配合基金充任数字资产的交流者并供应资金转账效劳，也不会被认定为《银行保密法》束缚下的资金转账人、或是任何其他种别的资金转账效劳。不过，这些实体将会遭到金融犯法实行收集的束缚，他们须要推行的义务包含制订反洗钱程序、报告可疑运动、同时还要满足美国商品期货生意业务委员会和美国证券生意业务委员会的划定规矩请求。另外，关于一切处置惩罚相符联邦执法“证券”定义数字资产的金融机构，不管在哪一个联邦职能羁系机构下都必需恪守联邦证券法。
美国证券生意业务委员会主席的补充申明
美国证券生意业务委员会的法定任务是庇护投资者，保持平正、有序和有用的市场并增进资源构成。一般，美国证券生意业务委员会对证券及与证券相干的行动具有管辖权。依据联邦证券法，处置触及被认定为证券的数字资产运动的人须要在美国证券生意业务委员会举行注册并推行受羁系义务。
美国证券生意业务委员会担任监视证券市场重要介入者，个中一些大概处置数字资产运动。证券市场的重要介入者包含但不限于国度证券生意业务所、证券掮客人和生意业务商、投资参谋和投资公司。关于接收付款或介入数字资产其他生意业务的市场介入者，应该考虑到此类生意业务具有现金或现金等价物生意业务呈现出的相似风险或分外风险，包含洗钱和恐怖主义融资风险。关于遭到美国证券生意业务委员会羁系的实体，掮客商和配合基金将根据《银行保密法》被定义为“金融机构”。关于根据《银行保密法》被定义为已注册或请求注册的掮客人和生意业务商，依据《证券生意业务法》，“掮客人”仍被定义为“掮客人”，而“配合基金”则被定义为投资公司，即“开放式公司”，而且须要根据1940年《投资公司法》的划定举行注册或请求注册。
掮客生意业务商和配合基金必需实行设想合理的反洗钱程序并报告可疑运动，这些划定规矩的适用范围不限于触及联邦证券法划定的“证券”数字资产运动。
本文编译自SEC官网
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