金融圈的哥们，执法变了，你得懂！_数字货币

[2021-02-10 17:15:26] 来源：编辑：wangjia 点击量：

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导读： 飒姐与金融圈的老友一起聊一聊，金融相关法律的演变和要避免的“坑”，为行业尽绵薄之力。监管政策不明确，南非“五大行”之一宣布关闭加密货币交易所的银行账户南非“五大银行”之一的南非第一国家银行（FNB

飒姐与金融圈的老友一起聊一聊，金融相关法律的演变和要避免的“坑”，为行业尽绵薄之力。

监管政策不明确，南非“五大行”之一宣布关闭加密货币交易所的银行账户

南非“五大银行”之一的南非第一国家银行（FNB）正在关闭该国由加密货币交易所运营的银行帐户。然而，该银行表示，南非明确的加密货币法规的出现可能会触发该政策的逆转。

昨天，飒姐一名老同学来约饭，席间聊起金融创业与投资营业，惊奇地发明现在的金融界精英在执法上还滞后在5年前，这黑白常风险的。
本日，与金融圈的老友一同聊一聊，金融相干执法的演化和要防备的“坑”，为行业尽绵薄之力。
自然法时期，过去了
在征询、办案、约饭中，我们常常能碰到“拍着胸脯”说：我干事相对对得起良知，谨小慎微事情，没有拿一分不应拿的钱！我不可能违法，不可能犯法啊？！但是，现实是骨感的，作为行业见证人之一，飒姐每到此时都很是心伤，以至心痛。
金融创业者的头脑还停留在“质朴的品德看法”里，认为我没有害人，怎么可能涉嫌违法犯法。
我们权且借用“自然法”的观点（所谓“自然法”读者能够明白为天性里带来的盼望被尊敬被同等看待的志愿，现在执法生长成为“范例”并不能纯真用品德来明白和评价），正如彼时的大清王朝，认为国际法应当本着“年龄大义”的公理凛然，把每个国度当作正人，认为国与国之间的关联就像正人与正人之间的关联，心田盼望被同等看待，被礼遇，但是，甲午海战让大清梦碎，日本人大打国际法的牌，在协定、合约、制度上相符相干请求，虽然它并不公理，但它却不肯定违背国际法。
请肯定排除一个看法，那就是“品德=执法”或许“执法高于品德”。当下国际主流国度的执法，其实质愈来愈邃密精美、手艺、笼统，普通人由于不触及“立异与羁系”“款项与欲望”如许的课题，以为不到那种变化；而金融人必需敏感地嗅到执法是“范例的产品”，是一种没有情绪的“共鸣”，以至是一种国度强制力保证实行的“气力”，远不是你懵懵懂懂的品德，也不是似有似无的“法无制止皆可为”。
说得再直白一点，不是你情绪上以为本身的行动没有违背品德，就肯定不会违法以至犯法。至于，是不是违法或犯法，是要将或人行动与笼统的执法律例做印证，相符就组成，不相符就不组成；执法日趋邃密精美化、手艺化、笼统化，不能望文生义就判断此事可为或不可为。
猫只需想抓老鼠，总有方法

“羁系与立异”之间的关联，业内常比作“猫抓老鼠”，羁系构造很头疼的是：制订了律例和规章，会不会有疏漏？假如有，怎样补漏，防备市场“钻空子”。
而市场上宽大创业者，人人的主意是：“怎样穿越羁系的黄线，拉低金融花费者的门坎，让更多C端客户下载我家APP，怎样合理合法地显现“肌肉”（财力）让更多老百姓从心底以为我有气力值得投资”。
执法，在羁系者和创业者之间扮演了一种“博弈效果”的角色，时而倾向严苛，时而倾向天真。
我们视察近邻日本，金融厅的各项执法想当严谨，险些不给市场任何空间，能够说是“非黑即白”泾渭分明。效果，其金融立异疲软，严厉有余，天真度不足。（有读者会说，人家不是有假造币交易所嘛，去日本实地考察一下您就晓得，在本地开假造币交易所的难度有多大；而且也黑白黑即白的种种硬前提）
有时候，朋侪们也会由于发明了羁系闲暇，而兴奋不已，以为本身发家的时机来了。实际情况是：只需你做的足够大，造成了社会伤害或许伤害的可能性，那末，羁系构造和司法构造就不会坐视不理。
“打早打小”的机制早就发挥作用，一种新型的异化商业模式出来，就会被盯着，让枪弹飞一会以后，就会有“飞毛腿导弹”来胜利阻拦。猫只需想抓住这只老鼠，基础上，老鼠就插翅难逃。
境外不是天堂

关于这个话题，有三方面的内容：一是我国的统领权，比较宽；二是拿到外国护照；三是金融欺骗等，国际刑警协作广泛。
关于统领权问题，各个国度采用的基础都是“长臂统领”，读者能够明白为：只需与我国地区、职员、好处、国际义务相干的案件，我们都有统领权。
也有朋侪说，“此处不留爷自有留爷处”，这话没错；但走了就走了，何必再来赚中国老百姓的血汗钱？！尤其是币圈的朋侪，一度将VIE构造搭建到外洋，在新加坡、直布罗陀、白俄罗斯等国度设立基金会或实体（更有甚者在外洋拿到各种派司），但是，终究花费用户照样中国人，只此一条，就难逃中国执法的规制。
关于外国护照问题，客岁有一名朋侪来聊天，倏忽在兜里取出一本护照（色彩艳丽华美），我问：这是啥？他回覆：南太平洋小国的护照。俺诘问：你摒弃中国国籍了吗？他回覆：没呀，我还交着社保呢。俺苦笑着说：咱国度不认可双重国籍，您照样中国人，别瞎折腾了。
关于国际协作问题，犯了事往外跑就平安吗？种种国际公约都是食斋的么，引渡是通例做法，还有比引渡更效力的，那就是警方在他国海关守候，他国将嫌疑人驱赶，我们直接带走。假如触及洗钱、金融欺骗，基础上是全球人人喊打，哪有处所敢冒天下之大不韪，很少很少。

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