区块链运用相干法律问题：以Libra为例_数字货币

[2021-02-10 17:08:05] 来源：编辑：wangjia 点击量：

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导读： 其应用过程常常跨技术领域、跨行业、跨国界，且仍处于不断发展成熟中，因此区块链技术发展与应用带来许多新的法律与监管问题。连郎咸平都改口了，比特币的普及还远吗？比特币目前属于正常的回落，多空双方在这个

其应用过程常常跨技术领域、跨行业、跨国界，且仍处于不断发展成熟中，因此区块链技术发展与应用带来许多新的法律与监管问题。

连郎咸平都改口了，比特币的普及还远吗？

比特币目前属于正常的回落，多空双方在这个位置需要一定的争夺，短期多头的优势已经比较明显

一个区块链项目在提议、开发、运营时大概会有哪些方面的执法问题？

区块链手艺是具有去中间化处置惩罚、分布式存储、点对点传输特征的新型信息手艺，构成信息的多方庇护、信息同享、不可改动、可追溯，其运用历程经常跨手艺领域、跨行业、跨版图，且仍处于不断生长成熟中，因而区块链手艺生长与运用带来许多新的执法与羁系问题。关于一个区块链项目而言，我们在提议、开发、运营时大概会有哪些方面的执法问题？这个问题值得我们延续地认真思考。
Facebook提议的Libra项目作为一个比较典范的、具有代表性的触及多方面手艺运用的区块链项目，其潜在用户数额庞大，假如落地实行大概对列国的数字资发生意营业、金融体系发生庞大的影响，并在环球都引起了广泛的关注，因而我们无妨以Libra为例来谈谈这个问题。
一、关于Libra项目
Libra项目于2019年6月18日宣布白皮书。根据其白皮书，Libra旨在成为一个新的去中间化区块链，低波动性的加密钱银和一个智能合约平台，旨在制造一个新的时机，负义务的金融效劳立异。
Libra官网用通俗易懂的言语形貌了其任务等相干问题。
Libra的任务。竖立一套简朴的、无版图的钱银和为数十亿人效劳的金融基础设备。
Libra为每个人而生。在天下各地转账应该像发短信一样简朴和廉价，不管您住在那里，做什么，赚多少钱。
轻易。任何人只需具有入门级智能手机和数据衔接，即可随时运用 Libra。
稳固。Libra 以资产贮备为包管，以坚持代价稳固。
疾速。不管是转账照样付款，Libra 生意营业都异常快速轻易。
面向环球。Libra是一种环球性加密钱银，将在环球通用。
可扩大。Libra 将修建一个包含种种商品和效劳的生态体系，增进人们在一样平常生活中运用这类加密钱银。
平安。作为加密钱银，Libra 所依靠的区块链在设想时便斟酌到了平安性。
我们可以看出，Libra项目是要构建一个轻易、稳固、疾速、平安、可扩大，面向环球的金融基础设备，其提议、运营和庇护必定触及到包含金融羁系在内的各个方面。

二、关于营业情势
关于Libra的营业情势。据Libra项目负责人马库斯（David Marcus）引见，目的是完成近乎零本钱的P2P生意营业，许多Libra钱包会成为付出宝和微信的竞争对手。钱包不须要银行账户，Libra就像是现金，用户不会在钱包中取得利钱；Libra一半的贮备金是美圆，所以会相对稳固，其他钱银的贮备金，还须要和G7等构造沟通；Libra兑换成美圆的收费规范取决于生意营业所和国税局；Libra协会将会推行庇护金融体系的义务；会竖立一个相符制裁划定规矩请求的羁系收集。
我们在提议一个区块链项目的时刻，主要的就是斟酌营业情势是不是会有执法风险。这时刻平常会从两个方面来考核，一是这类营业情势是不是是一种代价制造，是不是可以有用庇护消费者权益？假如此营业情势自身就是违犯社会公共优点和公认基础代价的，那末这类营业情势不会因为其采用了区块链手艺而遭到民众认同。另一方面是这类营业情势是不是打破了本来的市场准入羁系，假如确切打破了，那末其内涵合理逻辑是什么，详细而言是形成了羁系套利照样下降了羁系本钱？假如确切下降了羁系本钱且并没有形成市场优点体系失序，那末这是一个合理的方向；假如并没有下降羁系本钱而只是某种程度上完成羁系套利，那末这类情势极大概照样会遭到现有执法体系的规制。
三、关于融资情势
关于融资情势。马库斯以为，没人会用libra投资；从豪威测试来看，libra不能算是证券，是一种付出东西。Libra不触及银行效劳，而是专注于付出，这与与PayPal、Square Cash一样。不会应用Libra为Facebook卖广告，且Calibra近几年不会斟酌红利；Libra协会关于平安问题会慎之又慎。
在基础营业情势肯定今后，接下来大多数区块链项目都邑遇到融资问题。在传统公司、金融执法体系中，关于融资的详细体式格局有异常体系和划定。整体上说，假如融资是以token情势，那末推断融资正当与否的症结大概就在于token的性子终究是什么？假如融资本质上仍以股权、基金份额、债券等传统情势，那末此时与传统的项目并没有太大辨别。
从实践来看，以token为特征的融资行为，都具有很大的执法风险，将被遭到每个国度的羁系，以中国大陆执法体系而言极大概涉嫌包含不法集资如不法吸取民众存款、集资欺骗、不法刊行证券、不法刊行基金份额等违法犯法行为。
四、关于token自身的性子
2015年，欧盟法院认定比特币作为一种数字钱银是一种钱银，而不是一种商品，并将与之相干的生意营业、纸币、钱银和代币都用作法定钱银。并声明增值税指令必需被解释为宽免增值税，这意味着供给的效劳，它包含将传统钱银兑换成“比特币”假造钱银的单元，反之亦然，作为交换，比特币付出的金额即是一方面经营者购置钱银的价钱和向客户出卖钱银的价钱是免税的生意营业。
但许多国度将加密钱银定义为一种资产，而不是钱银。然则，加密钱银并不相符制度化金融部门的划定规矩。如今根据token自身的性子的推断中，瑞士金融羁系政府分为资产型token、付出型token、证券型token，而美国则分为证券型token和运用型token，新西兰则以为一切的token都是证券。
从付出体式格局的角度来看，平常以为比特币在如客户尽职观察、纪录保留、代价限定、融资要领、区域限定、运用限定和细分效劳，以为比特币没法满足许多平安付出体系的请求。然则比特币白皮书以为，比特币是一种点对点付出体系，因为客观说比特币是不是是一种付出体式格局。
就token自身而言，只是手艺东西，token的性子、详细其所代表的执法关系应根据其所承载的权益义务来肯定。自2017年8月以来，美国SEC对token性子的认定思绪逐步清楚，整体上来讲是以Honwey测试作为基础根据。平常而言，假如token sale的情势募资，因为项目方用召募的资金去开发项目，此时token购置者所负担的风险相似于投资风险，token相干的权益义务即相似于证券。但假如token是因用户孝敬其盘算才、存储才或数据而取得，那末此时token就不存在此类风险，而更相似于商品了。
别的，以太坊的项目生长表明，一开始相似证券，但厥后大概因为项目生长变得愈来愈去中间化而成为商品，而当其作为付出东西运用时又相似钱银。因而在这个意义上来讲，Circle首席执行官在众议院听证会上就提出要对加密数字钱银举行分类，以辨别羁系，是异常有原理的。
五、关于运营风险
关于现实掌握。马库斯（David Marcus）说，Libra协会的成员不是由Facebook来遴选的；政府机构如今并未在约请之列，但将来大概会有，将会使Libra协会越发多元化；Facebook不会具有更多投票权；根据设想，在Libra协会中，没有人可以取得凌驾1票（1%）的权益。即使Facebook收买Libra协会成员，Facebook也不会具有更多投票权。关于众议员提出问题“怎样和羁系机构协作，委员会不晓得Facebook具有28名成员饰演的什么角色”，Marcus示意，主如果恰当的监视须要，也是我们宣布白皮书表现的精力。Libra也正勤奋和G7、瑞士等国协作。关于“你为什么不先斟酌凌驾100万用户并受羁系的小型试验项目，上周因隐私问题遭到罚款，为什么焦急推出Libra？”Marcus对此示意，会继承和羁系机构沟通。同时众议院继承就洗钱问题举行逼问。
关于运行机制。中国央行观察统计司原司长盛松成等示意，Libra缺乏通明稳固的运行机制，进而要挟金融稳固。Libra是不是具有足额的贮备资产敷衍赎回？和其他稳固币一样，Libra仍面对来自刊行方的信用风险，因为其币值稳固有赖于刊行方严厉执行足额典质的部署，并妥帖治理贮备资产。另外，Libra松懈的治理机制难以保证当Libra面对信任危机时能有妥帖的应对设计。
区块链项目营业情势、募资问题之外，接下来就是运营、宣扬、推行问题。详细而言，项目运营中，根据差别的区块链行业业态，大概存在生意营业风险、数据作假、价钱支配、内情生意营业以及手艺风险。在项目推行，大概须要推断是不是损害投资者权益，如是不是涉嫌传销。而在项目宣扬中，切忌对营业才、功用等强调宣扬，以不切现实的标语宣布音讯，不然执法风险会蓦地增大。
六、牢靠性与不法运用羁系
关于牢靠性。德国财长Scholz称：“我置信我们必需敏捷采用行为，Libra不能在执法和羁系问题还没有处理的情况下推动。”日本财政大臣麻生太郎示意，G7财长峰会上列国表达了对Libra的担心，G7财长指导人关于Facebook的Libra持怀疑态度。其进一步指出，Libra如许的数字钱银可以下降汇款本钱，因而对用户有一些优点，但太过关注这些上风大概会致使长期存在的大问题，须要搜检Libra的牢靠性并对其采用周全的羁系。意大利财政部长Giovanni Tria在与天下其他六大经济体的财政部长和央行行长见面后对记者示意，齐聚法国的环球最高金融决策者对Facebook推出数字钱银的设计觉得担心，并决议采用行为掌握这一行动。英国金融行为羁系局（FCA）示意，Libra为整个国度带来了问题。Facebook（FB.O）旗下加密钱银Libra须要越发明了。
关于大概被不法运用，Marcus示意，我没法决议谁来羁系Libra，但我们会全力合营羁系事情。有议员发问受制裁的国度经经常使用数字钱银，Libra怎样掌握其在这些国度的运用？Marcus回应称：不管Libra是不是是上线，一直会存在其他数字钱银收集，但我们许诺和羁系部门协作。
关于牢靠性羁系，这是一切的产物和效劳都存在的问题。区块链运用手艺性比较强，流传性强触及面广，对其产物应该具有肯定的牢靠性请求。比方中国收集平安法对有关收集产物和效劳，以及相干设想应该相符国度强制性规范请求，都属于这类关心。
而关于反敲诈和不法运用，我们注意到区块链通证要想表现付出功用，有时刻必将须要做到资产的实名制以便于羁系，因为付出大概用于商品、效劳生意营业场景，也大概用于金融生意营业场景，而在一些金融或商品、效劳生意营业中，许多时刻每每大概会须要用户具有肯定的资历或须要晓得其身份。如只要实名认证其钱包内资产才举行相干转账操纵，如不实名认证只能吸收数字通证。从这个意义上来讲，DID加上实名认证是区块链基础设备。
七、跨境羁系
关于怎样统筹差别国度的羁系请求。在回覆“许多第三天下国度有着很严厉的钱银政策，不允许消费者接触到外来钱银，Libra怎样处理这个问题？”讯问时，马库斯（David A. Marcus）示意，这须要一个国度一个国度地处理，有许多国度你所说问题，一些国度的钱银政策确切很严厉，这须要采用差别的步伐，我要强调的是，任何基于Libra收集建立的钱包都可以与其他钱包举行交互，供应收集代价，我们没必要成为唯一的Libra钱包，在一些区域会有本身的钱包。
关于司法统领权的问题。Mike Crapo以为美国应该指导Libra的司法统领，问David A.Marcus是不是赞同，毕竟Libra总部在瑞士。Marcus示意赞同，如今正在与美国羁系机构协作。
区块链运用天然具有跨境特征。区块链作为信息手艺设备，是环球交换的东西与载体。然则其运用者位于差别的国度与区域，其必定要实用差别的执法羁系。比方互联网的接入与收集空间的治理也是相似。
但天下列国关于跨境行为的羁系虽然整体相似，但也经常有本身的特征。这里引见一下中华人民共和国刑法有关跨境刑事司法统领划定。详细请求包含以下几个方面。
第六条【属地统领权】凡在中华人民共和国领域内犯法的，除执法有特别划定的之外，都实用本法。凡在中华人民共和国船舶或许航空器内犯法的，也实用本法。犯法的行为或许效果有一项发生在中华人民共和国领域内的，就以为是在中华人民共和国领域内犯法。
第七条【属人统领权】中华人民共和国国民在中华人民共和国领域外犯本法划定之罪的，实用本法，然则按本法划定的最高刑为三年以下有期徒刑的，可以不予追查。中华人民共和国国度事情人员和军人在中华人民共和国领域外犯本法划定之罪的，实用本法。（损害人）
第八条【庇护统领权】外国人在中华人民共和国领域外对中华人民共和国国度或许国民犯法，而按本法划定的最低刑为三年以上有期徒刑的，可以实用本法，然则根据犯法地的执法不受处分的除外。（被损害人）
第九条【广泛统领权】关于中华人民共和国缔结或许列入的国际合同所划定的罪过，中华人民共和国在所负担合同义务的范围内利用刑事统领权的，实用本法。
第十条【对外国刑事判决的悲观认可】凡在中华人民共和国领域外犯法，遵照本法应该负刑事义务的，虽然经由外国审讯，依然可以遵照本法追查，然则在外国已受过科罚处分的，可以免去或许减轻处分。
张烽（微信号jiubanianxia）,万商天勤（上海）律师事务所合伙人；上海政法学院环境资本和动力法研讨中间客座教授和兼职硕士生导师。
数字时期区块链效劳同盟创始人，比特大学团结创始人，亦来云（Elastos）社区共治筹委会委员，玄贝科技首席法务官，致力于区块链手艺运用中的经济体系与合规治理的研讨与实践。

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