信通院研究员：我国区块链立法羁系的5条发起_数字货币

[2021-02-10 16:51:32] 来源：编辑：wangjia 点击量：

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导读： 为什么强大的华为，在区块链上“很弱”？不能把握新技术、新趋势的巨头，终将成为没落的巨头。现在，把区块链作为核心手艺自立立异重要突破口，加速推动区块链手艺和产业立异生长，成为人人关注的热门话题。毫无

为什么强大的华为，在区块链上“很弱”？

不能把握新技术、新趋势的巨头，终将成为没落的巨头。

现在，把区块链作为核心手艺自立立异重要突破口，加速推动区块链手艺和产业立异生长，成为人人关注的热门话题。毫无疑问，区块链将为新一代信息手艺生长带来新时机，激发新一轮手艺立异和产业革新。而与之相随的，是新手艺新营业生长运用所带来的执法空缺和羁系逆境，如安在羁系空缺与羁系过分之间找到均衡点，成为摆在立法、执法者眼前的一道难题。

区块链的观点、特性、运用生长

2008年11月1日，签名中本聪的作者宣告了一篇名为《比特币：一种点对点的电子现金系统》的文章，论述了一种不依赖第三方的电子生意业务系统——经由过程运用对等收集来处置惩罚两重付出问题的手艺设想。2019年2月，经济协作与生长构造(OECD)宣告《区块链入门指南》，将“区块链”界定为“不受单个中间机构控制的、收集中各方之间同享生意业务信息的分布式账簿，它按时候次序纪录和存储用户之间的统统生意业务信息，收集上统统用户（节点）都具有雷同的信息副本，而非控制该分布式账簿的单一机构（比方银行）所独占。”因而整体来看，区块链可简朴归纳综合为经由过程分布式数据库辨认、流传和纪录信息的智能化对等收集。这项推翻性的手艺具有区分于其他手艺的特别属性。2017年6月，天下经济论坛宣告的《区块链生长潜力报告》将区块链手艺的特性总结为以下几点：分布式的，而非集中式的；开放的，而非隐蔽的；包涵的，而非排他的；不可变的，不可变动的；以及平安的。这些特性使得区块链手艺敏捷构成一种可信赖的新型盘算范式和协作形式，敏捷融入并改变诸多行业的运用场景和运转划定规矩。
停止2019年8月，环球区块链产业累计投融资金额到达103.69亿美圆。而从区块链底层手艺观点的初次降生，到产业运用的蓬勃生长，区块链仅仅走过了10年的进程。2009年，首个比特币收集——创世区块降生，陪伴比特币矿厂、比特币生意业务所以及其他加密钱银的降生，社会各界逐渐对“比特币”及其底层手艺“区块链”予以高度关注。2014年，维塔里克布特林宣告了名为《以太坊：一个下一代加密钱银和去中间化运用平台》的文章，而以太坊、智能合约等相干去中间化运用的出现，将区块链的运用从钱银系统扩展到了股权、债券的登记、让渡等权属认证及让渡的防伪治理，进一步雄厚了区块链手艺的运用空间。2015年伊始，美国引领的环球区块链市场计谋投资占比入手下手增进，专利申请数目标涨幅到达3000%。2016年，因为区块链手艺的迅猛生长、观点的敏捷提高以及市场行情的绝后高涨，区块链公司数目呈爆发式增进，一连两年增幅凌驾250%；2017年至2018年是区块链产业投融资最活泼的时代，区块链手艺入手下手落地，相干商用项目、产物纷纭出现，而产业运用的高速生长带来的羁系空缺和执法风险也逐渐凸显，激发列国政府的高度注重。

外洋区块链政策执法梳理

从实践状况来看，区块链在差别国度的生长定位、生长方向和生长阶段各有差别，因而缭绕区块链及其相干运用，列国政府勉励手艺生长与政策执法羁系各有着重。多半国度注重区块链手艺在实体经济中的运用，同时对加密钱银及初次代币刊行等初具规模的“高风险”运用领域，多半国度持“包涵郑重”的羁系立场。

1.宣告区块链产业生长国度计谋
抢占环球手艺立异洼地、控制划定规矩范例制订权，已经成为数字经济时代国际竞争的重要疆场。面对区块链带来生长时机，部份国度展开计谋规划、出台政策律例，在明白区块链手艺生长方向的同时，赋予恰当政策倾斜。2019年3月，澳大利亚宣告了《国度区块链计谋路线图》（National BlockchainRoad-map），增强对区块链产业的羁系指导、妙技培训和才能竖立，加大产业投资力度，增强国际协作，提拔产业竞争力，将区块链整合到政府和金融部门，加速政府的数字化转型，确保澳大利亚在该手艺领域坚持抢先职位。2019年8月，德国宣告区块链计谋，明白了五大领域的行动步伐，包含在金融领域确保稳固并刺激立异；支持手艺立异项目与运用试验；制订清楚牢靠的投资框架；增强数字行政效劳领域的手艺运用；流传提高区块链相干信息与学问，增强有关教诲培训及协作，愿望坚持和扩展德国在区块链手艺方面的抢先上风，应用区块链手艺带来的时机，发掘其增进经济社会数字化转型的潜力。另外，韩国、荷兰、塞浦路斯、阿联酋、马耳他等国也前后制订了区块链整体生长计谋，主动推动产业立异生长。
2.针对假造钱银列国羁系立场不一
假造钱银作为区块链手艺生长的出发点和热门，其正当性、流畅性激发列国政府的高度关注，现在羁系层面存在以下重要方向：一是不是定假造钱银的正当职位。如印度财政部曾明白示意不认可加密钱银为法定钱银，印度政府议会宣告采纳统统必要步伐，阻挠用于赞助犯罪运动和恐怖主义的假造资产，而且不许可假造钱银成为付出系统的一部份，另外，印度中间银行制止该国的银行动加密交换供应效劳。二是不认可假造钱银为正当钱银，但将其作为其他正当“客体”。如巴西将假造钱银视为“商品”，新西兰将其视为“证券”，挪威将其视为“资产”，英国将其视为“外币”和“私家资产”，其生意业务需满足响应的税费交纳等请求。三是认可假造钱银的正当职位，并对生意业务机构、流程等作出划定。如日本政府订正《资金结算法》，认可比特币是一种正当的付出体式格局，并为生意业务所制订了一系列范例和划定规矩。韩国在认可假造钱银正当职位的基本上，请求其生意业务需经实名认证，外国人、未成年人和公职职员不得参与生意业务。泰国划定统统加密钱银统统市场参与者，都必需在该律例见效日期后的90天内向SEC注册，德国将数字钱银购置商品或效劳作为付出手腕，瑞士的楚格则成为环球首个许可在特定大众效劳中运用比特币的都市。
3.针对初次代币刊行融资（ICO）包涵郑重
ICO的观点源自股票市场的初次公然刊行,指融资主体经由过程代币的违规出卖、流畅，向投资者筹集比特币、以太币等假造钱银的行动。关于ICO的羁系，现在羁系层面存在以下方向：一是经由过程立法、执法运动全面制止ICO。如2017年9月，中国人民银行等七部委团结宣告《关于提防代币刊行融资风险的通告》，认定ICO行动涉嫌不法集资、不法刊行证券以及不法出卖代币票券等违法犯罪运动，在中国境内叫停包含ICO在内的统统代币刊行融资运动，清算整理ICO平台并构造清退ICO代币，险些同一时候，韩国金融效劳委员会认定ICO违背《资本市场法》，制止国内公司参与ICO，并对参与ICO的职员实行严肃处分。二是采纳个案评价形式，剖断是不是受证券法等相干立法限定。如2017年7月，美国证监会宣告《投资者通告：初次代币刊行》，根据每一个ICO的实际状况剖断刊行或出卖的假造钱银或代币实际性子，若为证券，则ICO受《联邦证券法》统领。2018年2月，瑞士金融市场监视治理局宣告《ICO指导方针》，将代币分红付出型代币、功能型代币和资产型代币三种范例，根据代币的潜伏目标、是不是可生意业务或转移等个案具体状况，推断金融市场执法律例是不是实用ICO。三是明白ICO正当性，竖立ICO注册登记等羁系机制。2018年4月，马耳他内阁《假造金融资产法案》《马耳他数字立异治理局法案》和《手艺布置和效劳法案》，为加密钱银、ICO以及区块链相干手艺供应羁系框架。2018年6月，泰国证券生意业务委员会部门宣告了ICO羁系细节，对ICO准入前提、生意业务所的年费及注册资金等作出细致划定。2019年4月，法国政府经由过程《金融法》，开端构建针对加密钱银效劳供应商和初始代币刊行的执法框架，包含对当地加密项目标特定挑选和治理请求，以及顺应加密资产特别性的税收和管帐框架。另外，日本、英国、新加坡等国度在许可ICO的基本上，宣告“高度敲诈风险”警示，提示投资者郑重处置惩罚加密数字钱银投资，同时明白ICO需恪守触及反洗钱、制止赞助恐怖主义、财税法、银行法、证券生意业务以及团体投资等立法的相干划定。
4.勉励手艺立异，项目先行先试
除数字钱银和代币刊行两个先发先行的领域外，区块链手艺在社会治理层面还具有庞大的运用潜力，如电子认证、征税审计等，关于此类生长运用，现在列国广泛采纳立异包涵的羁系准绳，削减事前推断和干涉干与，增强指导和自律：一是主动展开试点项目和案例视察，增强观点认定和风险评价。如美国总务局（GSA）的新兴国民手艺办公室运用区块链来加速合同自动化检察；财政部构造承包商尝试运用分布式帐本手艺跟踪和治理盘算机、手机等什物资产，探究将区块链手艺运用于供应链治理，根据后续宣告的《区块链在政府运用中的实用性》报告，大众纪录、预算分派、供应链监测、政府审批程序是最合适采纳区块链的领域；日本经济产业省构造评价区块链手艺运用于医疗保健、物流供应链以及智能财富三个领域的执法和手艺风险；欧盟竖立运用案例和过渡设想工作组，重点关注最有前程的革新性区块链运用案例，重点是大众部门运用，如身份和政府效劳，医疗保健，动力和环境报告。二是增强交换研讨，指导产业理性生长。如欧盟前后建立区块链同盟、欧盟区块链视察论坛以及区块链政策和框架前提工作组，增强履历分享和问题议论，研讨跨手艺和跨行业问题，以肯定增进大规模布置区块链运用所需的政策、羁系和执法前提，提拔执法和羁系环境的可展望性；日本经济产业省经由过程视察、宣告评价表格、举行案例评价等指导区块链良性生长；美国商务部国度范例和手艺研讨院、领土平安部科学手艺局宣告报告，供应合适实用区块链手艺的推断根据，指导产业康健理性生长；三是均衡羁系本钱，立异羁系形式。2015年英国金融行动羁系局领先制造并推出“羁系沙箱”轨制,经由过程供应一个“减少版”的实在市场和“宽松版”的羁系环境，在保证消费者权益的前提下，勉励金融科技企业在小局限的模仿市场中测试其立异产物、效劳和商业形式,从而勉励金融立异和提防市场风险。2016年6月，首批60家公司在受控的前提下的实在市场测试其立异产物和效劳，经由一年多的试运营，90%都已推向了更广的市场，40%在测试中或许测试完毕后得到了融资。基于上述成功履历，中国香港、马来西亚、新加坡、阿布扎比、澳大利亚、毛里求斯、荷兰、印度尼西亚、文莱、泰国、巴林、瑞士、加拿大以及美国亚利桑那州也前后公布了沙箱羁系设想。
5.大众平安、个人利益仍需均衡
区块链手艺的公然性、不可变动等特性，使其在国度平安防护、收集系统稳固、信息内容治理以及个人信息庇护等层面面对较大应战，部份国度政府对此展开先期规划或举行风险预警。一是经由过程平安检察保证国度平安。2017年12月，美国总统特朗普签订《2018年国防受权法》，请求在180天内国防部牵头举行评价：区块链手艺和其他分布式数据库手艺潜伏的打击和防备型收集运用；外国权势、极度构造和刑事犯罪收集对该手艺的应用；联邦政府和基本设施收集对该手艺的运用或设想运用状况；症结基本设施收集对收集进击的脆弱性；二是均衡区块链手艺生长与个人信息庇护。欧盟委员会提出制订一个欧盟层面的区块链和分布式分类账手艺计谋，个中触及的执法问题之一即为《通用数据庇护划定规矩》（GDPR）与区块链手艺间的争执。德国《国度区块链计谋》中也提出，竖立基于手艺中立准绳的执法框架，不得在与其他手艺相干的状况下倾向于对区块链手艺有益或不利。区块链手艺并不需要改变GDPR；相反，区块链手艺需以复合数据庇护请求的体式格局来塑造区块链处置惩罚设想的开发和运用。在任何不肯定性领域中，消费者庇护和数据庇护的需求必需强迫满足。在这些状况下，应运用现有的手艺处置惩罚设想（散列值、匿名化、零学问证实等）作为默许的设想准绳和隐私范例。

区块链羁系的趋向及我国区块链立法羁系发起

能够预感，区块链将成为将来生长数字经济、构建新型信托系统不可或缺的基本手艺手腕之一，其羁系框架的竖立将直接影响相干产业以致数字经济产业生长全貌。

1.增强规划研讨，指导理性生长
现在，区块链手艺的生长和运用尚处于初期阶段，相干观点界定、运用形式、潜伏风险以及羁系诉求等尚不明了，而相干观点不明将直接致使执法羁系和政策实用难题。自创美国、欧盟以及日本等国度或区域履历，发起羁系部门、研讨机构主动构造展开区块链相干试点项目和观点考证，对手艺特性、生长空间、潜伏风险、执法连接等问题举行研讨预判，为合时、恰当参与区块链羁系做好政策贮备，同时针对风险可控的、相宜运用区块链的相干产业、领域，宣告相干发起和指引，指导区块链手艺在公私领域良性立异、理性生长，为区块链产业康健生长营建良好环境。
2.包涵郑重立法，保证手艺先行
在明了观点和研判风险的基本上，区块链手艺及其运用的羁系问题，可分为实际社会延长问题及新增问题两类。关于前者，发起首先从现有立法视角入手，尝试将相干手艺运用形式归入现有立法的掩盖领域，或经由过程实时订正相干立法拓展执法羁系局限，如明白假造钱银的生意业务运用仍需恪守反洗钱等相干划定；关于后者，因为产业机构与羁系部门间的信息不对称，政策来去的状况时有发作，如泰国、韩国关于假造钱银、ICO的羁系政策曾前后发作推翻式改变。因而，关于风险尚不明了的领域，发起坚持执法谦抑，经由过程政策调控适度指导，为产业生长和手艺立异保存划定规矩空间。
3.平安把控先行，保证各方权益
区块链手艺的去中间化、不可变动等特别属性，在保证实在可信的同时，可能为跨境数据活动、信息内容治理、收集平安保证、症结基本设施庇护、个人隐私以及用户权益庇护带来平安风险。发起在我国当前收集空间执法系统的基本上，进一步推动收集平安和数据治理机制的构建，完美跨境数据活动、个人信息庇护、症结信息基本设施以及数据全生命周期治理，增强区块链生态内容治理，保证国度大众利益和各方权益。
4.立异羁系手腕，推动治理才能现代化
区块链手艺的去中间化将进一步打击单一化、集中化的执法羁系形式，越发天真、敏捷、高效的羁系机制亟待竖立。如沙箱羁系、平安风险评价、信用系统治理以及泄漏关照等；同时，多方主体将越发频仍地参与“协同共治”，发挥自律、他律的多重羁系效能，推动治理系统和治理才能现代化。
5.指导手艺立异生长，抢占生长先机
区块链激发的风险和羁系的不肯定性，是列国立法部门和羁系机构面对的配合难题。新兴经济体和生长中国度借助数字经济的高速生长，国际话语权和影响力逐渐增强，对数字天下的传统次序发生新的打击。将来，基于区块链手艺的数字经济产业将在国际竞争中饰演越发重要的角色。现在我国已将区块链手艺生长提拔至亘古未有的高度，将来发起继承加大政策倾斜支持，指导手艺立异生长，提拔我国在收集空间治理领域的话语权，孝敬国际收集空间治理中国伶俐，竖立收集空间运气配合体，同享数字经济和手艺生长效果。

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