合规交易所行将“现身”新加坡？_数字货币

[2021-02-10 15:57:06] 来源：编辑：wangjia 点击量：

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导读： 未来越来越多的数字货币业务将在新加坡开展，这一趋势将有利于新加坡乃至整个区块链行业的进一步发展。海南省发展改革委支持企业“走出去”布局区块链等技术海南省高技术企业积极布局区块链技术发展，充分利用海

未来越来越多的数字货币业务将在新加坡开展，这一趋势将有利于新加坡乃至整个区块链行业的进一步发展。

海南省发展改革委支持企业“走出去”布局区块链等技术

海南省高技术企业积极布局区块链技术发展，充分利用海南自由贸易港优惠政策，结合海南产业特色，逐步培育出一批具有国际竞争力的跨国企业和著名品牌。

2019年12月18日，新加坡金融治理局（Monetary Authority of Singapore，下文简称为“MAS”）官网宣布公告，宣告将于2020年1月28日起正式实行《付出效劳法案》，数字钱银生意业务所必需请求派司使运营合规化。依据请求，一切追求合规的生意业务所必需于2020年2月27日前提交请求备案文件，MAS明白示意过期不受理。MAS将于2020年6月宣告胜利请求者，胜利请求者估计将于2021年中展开业务。

一、关于MAS
MAS是新加坡中央银行和金融羁系局，周全应用平常中央银行的权柄，同时兼有金融调控与金融羁系两大职能，其职责包含对银行、金融公司及其他金融机构举行羁系，依据国度经济运行状况制订并实行响应的钱银政策，坚持一国经济稳定，保证经济可延续生长。
MAS采用的治理形式为董事会—实行总裁办—各职能部门，董事会成员由政府官员、财政金融界、法律界的资深要员构成。2002年10月1日，MAS兼并钱银机构董事会后，MAS具有了刊行钱银的职能。在此之前，钱银机构董事会是依据1967年3月宣布的钱银法设立的唯一的新币刊行机构。
二、MAS眼中数字钱银效劳存在的问题
过去数年间，金融科技生长迅速。跟着数字钱银的鼓起，付出效劳的款式也正被转变。MAS曾在新闻宣布会上示意，新兴的付出东西与业务形式正使得现有法案的羁系边境日趋隐约。
MAS以为，现在数字钱银效劳存在以下三类显著问题：
1.因为数字钱银的生意业务大多经由过程互联网完成，存在生意业务不可逆转性与违约风险，特别是跨国生意业务，越发难以追随，难以羁系。因而数字钱银极有大概被不法分子应用，成为洗钱等违法行为的东西。
2. 任何数字钱银终究都须要兑换成法币，因而存在流动性不足与汇率波动风险，数字钱银刊行方持有的抵押品存在订价不实等状况，形成市场风险。
3. 现在羁系不到位的状况下，数字钱银刊行生意业务过程不透明，存在被有心人支配市场的大概，伤害投资者的权益。
因而MAS一直以来在数字钱银反洗钱等羁系方面延续采用行为。2017年MAS宣布了《数字通证指南》，2018年更新该指南，2019年1月14日，新加坡国会审议经由过程《付出效劳法案》，被正式立法。
2016年，瑞意银行与瑞士安勤私家银行新加坡分行因为违背反洗钱划定，被MAS打消贸易银行执照，三名相干银行职员离别收到15年、毕生禁令，制止介入新加坡资源效劳公司的治理，或处置相干运动。2017年5月，瑞士信贷和大华银行因触及一马公司事宜，对客户的生意业务羁系不到位，频频冒犯反洗黑钱划定，离别遭新加坡金融治理局罚款70万元和90万元。
MAS颁布的派司名为CMS，全称为“Capital Markets Services Licensee“。此次付出效劳法案的宣布再次表明新加坡对数字钱银业务羁系方面的坚决态度，一切数字钱银生意业务所，钱包以及OTC平台，必需满足相干反洗钱划定，并请求响应派司。
MAS在其官网宣布的最新《付出效劳商派司请求指南》与4份派司请求表格样本，明白了刊行的派司范例，派司请求信息、前提、流程等。
三、三大MAS羁系派司范例
现在能够请求的派司分为三类：
（一）钱银兑换派司（MC）：适用于兑换钱银效劳，该派司羁系局限较小，业务触及到的贸易范围较小、风险较低。
（二）“规范付出机构”派司（SPI）：适用于展开开户效劳、国内汇款效劳、跨境汇款效劳、贸易采购效劳、电子付出效劳、付出型数字钱银效劳与钱银兑换效劳的机构；对付出/转账额度有所限定，即年均月度业务触及金额≤300万SGD/或年均月度业务触及流水额≤600万SGD。SPI的请求请求较低，受羁系的水平也相对较低。
（三）“大型付出机构”派司（MPI）：适用于业务触及金额凌驾“规范付出”派司中所列行业，触及金额较大，派司审批较为严厉。
企业必需在展开新的付出效劳之前取得响应的新的派司同意，假如企业想要将SPI派司替换为MPI派司，应当在靠近MPI 的规范时，在合理时间内启动许可证变动，所以在MPI取得同意之前，持有SPI派司的机构应当对其生意业务量或已刊行的电子钱银代价举行羁系，确保该阈值坚持低于指定阈值。
四、请求派司的请求
1. 独资经营：请求人必需是新加坡国民，必需最少有一年相干工作履历。
2. 合伙制或有限责任合伙制：大多数合伙人必需为新加坡国民；每一个合伙人都必需有最少一年的相干履历。
3. 新加坡独资公司：公司的50%以上的股权应有新加坡国民具有或有用掌握；公司董事会大多数应为新加坡国民；每一位实行董事必须要有一年以上的相干工作履历或业务履历。
4. 在新加坡注册建立的外国银行或重要处置钱银兑换的外国公司的全资子公司：假如是外国银行，必需在注册所在国的前线而且具有优越的荣誉与往绩。
5. 基础资源金请求：
“规范付出机构派司 (SPI)”：10万新币
“大型付出机构派司 (MPI)”：25万新币
* 考虑到其经营范围和局限以及潜伏的损益，请求人在此基础资源请求以外，必需确保充足的资源缓冲。
6. 在入手下手业务之前，付出机构派司请求人须要向 MAS 交纳保证金：
假如请求者的恣意一个付出业务在每一个月平均生意业务量小于6百万新币：交纳担保金十万新币。
其他状况：交纳担保金 20 万新币。
7. 合规部署
须要设立自力的合规部门与职员，或从控股公司或关联实体处猎取合规支撑。
五、请求流程
01 状况一针对“还未在新加坡处置付出业务，但愿望取得付出派司”的请求者：
请求者须要预备以下材料：公司注册证书、公司或团体在过去三年的财务报表、构造架构图、贸易计划书、股权架构图、相干合规文件。
02 状况二针对在之前的付出法案框架下已取得付出派司，愿望替换与更新派司的请求者：
需填写表格，并预备以下材料：公司或团体在过去三年的财务报表、构造架构图、贸易计划书、相干合规文件。
03 状况三假如请求者在 2020 年 1 月 28 日之前已于新加坡处置以往付出法案框架并未涵盖的相干付出效劳（如付出类数字钱银效劳）：
须要填写《付出效劳提供商指定时代派司宽免关照表》，并完成线上提交。

当前MAS还没有详细宣布已递交请求的机构状况，MAS 的付出法案羁系局限普遍，不局限于在新加坡注册的机构，而是触及一切在新加坡市场展开现实运营的相干机构。因而，据相干媒体报道，火币等在新加坡有业务的大型生意业务所均已入手下手动手预备派司请求。

现在，数字钱银效劳在多方面都存在羁系不到位的状况，而且环球许多国度对区块链及数字钱银还没有有明白羁系步伐，新加坡MAS派司的刊行填补了新加坡对加密钱银这一范畴羁系的空缺。在新加坡政府对金融科技“不追求零风险，不抹杀技术创新”的准绳指导下，能够展望的是，将来越来越多的数字钱银业务将在新加坡展开，这一趋向将有利于新加坡以致全部区块链行业的进一步生长。

比特币； https://www.btcmoney.cc/detail/65302.html