三大交易所怎样玩转Defi_数字货币

[2021-02-10 11:04:10] 来源：编辑：wangjia 点击量：

评论 点击收藏

导读： 在自有 DeFi 生态建设方面，OKEx 和币安更侧重于发展去中心化公链，火币则更专注于为以太坊提供更多的跨链资产，成为连接中心化市场和 DeFi 市场、用户和 DeFi 世界的桥梁。 Revolu

在自有 DeFi 生态建设方面，OKEx 和币安更侧重于发展去中心化公链，火币则更专注于为以太坊提供更多的跨链资产，成为连接中心化市场和 DeFi 市场、用户和 DeFi 世界的桥梁。

Revolut扩展到日本，成为其第一个非英语市场

两家大型加密公司进入日本。

本年 6 月份入手下手，加密钱银范畴的核心就从比特币减半聚焦到 DeFi 上，而 7、8 月份 DeFi 的热度好像达到了最高潮。
DeFi 流动性挖矿高潮促使去中间化生意业务所 Uniswap 上有多达近 1.2 万个生意业务对。与此同时，只管 9 月份入手下手 DeFi 热度稍微有所下落，但据 OKLink 数据显现，停止现在，DeFi 的总锁仓量靠近 100 亿美圆，总市值逾 120 亿美圆，这些数字比拟短短两个月前水平依然保有近 200% 的可观涨幅。
在此之际，中间化生意业务地点 DeFi 范畴的规划也进入快车道，他们不满足于间接介入 DeFi，而是直接以 DeFi+挖矿、IEO+挖矿的新战略，以及生长自有 DeFi 生态来抢滩 DeFi 市场。
那这类新战略终究可否承接 DeFi 赛道？生意业务所挖矿战略与流动性挖矿又有何本质区分？与 2019 年流行的 IEO 情势比拟，是换汤不换药依旧是本来的「配方」，照样注入市场的一剂「猛药」？别的，币安新推出的智能链、OKEx 升级的 OKEx 生意业务链可否完成 CeFi 与 DeFi 生态之间的融会与均衡？
在解答这些问题之前，我们先来梳理一下 OKEx、币安和火币三家头部生意业务所的 DeFi 生态规划状况。
在 DeFi 高潮当中，三大生意业务所除了加快上线 DeFi 代币，还经由过程新币挖矿、DeFi 流动性挖矿等产物将其平台币的运用场景延长至 DeFi，进而介入 DeFi 生态，别的，各自还在规划自有的 DeFi 生态建立。
在 DeFi 生态建立历程中，币安的规划希望最为敏捷且较为周全，比方上线 DeFi 流动性挖矿产物、针对 DeFi 生态的投资力度较大以及推出侧重于生长自有 DeFi 生态的智能链，其次为 OKEx，推出 DeFi 流动性挖矿、OKB 质押挖矿，并将其公链 OKChain 升级为一条完整的去中间化公链「OKEx 生意业务链」。而火币则更专注于为以太坊供应更多的跨链资产，成为衔接中间化市场和 DeFi 市场、用户和 DeFi 天下的桥梁。
OKEx 在 DeFi 生态的规划可分为上线 DeFi 代币、接入 DeFi 协定平台、上线质押挖矿、生长自有 DeFi 生态等几方面。
OKEx 在上线 DeFi 项目代币方面异常活泼。经链闻统计，停止 9 月 13 日，OKEx 已上线多达 43 种 DeFi 代币。个中，按市值排名盘算，OKEx 覆盖了 DeFi 项目排名前 13 的一切代币。
在接入第三方 DeFi 协定方面，早在客岁 12 月份，OKEx 矿池就已集成了 Dai 存款利率（DSR），用户能够直接将 Dai 存入 DSR 合约来取得 Dai 存款利率和 OKEx 别的供应的 1% 的利率。本月，OKEx 还在其赚币产物（EARN）中接入 Compound 协定，支撑用户经由过程将 BAT、DAI、ETH、USDC、USDT、ZRX 存入 Compound 链上协定来取得利钱收益，部份代币在存入时期可分外取得 COMP 挖矿嘉奖。
别的，OKEx 还对 Jumpstart 平台划定规矩举行了升级，最值得关注的升级内容为增加了 OKB 质押挖矿产物。OKB 持有者可质押 OKB 挖取新的代币作为报答。首期项目为基于 Zilliqa 公链开发的去中间化协定 Zyro。
在自有 DeFi 生态建立方面，OKEx 在本年 2 月份上线了去中间化公链 OKChain 测试网及基于 OKChain 的 DEX 测试网，致力于在 Cosmos 社区生长 DeFi 生态效劳。OKChain 的合作伙伴还包含 Kava 等 DeFi 项目。上周末，OKEx 将 OKChain 升级为完整的去中间化公链「OKEx 生意业务链」（OKExChain），任何个人和社区构造都可基于 OKExChain 竖立本身的区块链运用。
除许可任何人建立区块链运用外，OKEx 生意业务链还具有完整社区自治，以及用户跨平台的客户端软件 OKExDEX，包含发 token，建立币对，建立流动性池，介入 AMM 或许 orderbook 生意业务。别的，OKEx 生意业务链将来将支撑以太坊虚拟机 EVM，兼容以太坊的一切智能合约，还将支撑预言机、推出跨链网关。
因而可知，OKEx 推出的 DeFi 流动性挖矿产物、OKB 质押产物，以及公链的去中间化升级都是其致力于买通 CeFi 与 DeFi、融会 CEX 与 DEX 的主要行动。
OKEO CEO Jay Hao 示意，OKEx 还在不断完善 DeFi 资发生态规划和构建自有的 DeFi 生态，除赚币产物接入 Compound 协定外，还会连续上线其他币种及借贷功用。针对 CeFi 和 DeFi 的生长趋势，其示意，关于 OKEx 来说，CeFi 和 DeFi 的连系无疑是一条更可行的途径。关于 DeFi 范畴发生的这些新型挖矿体式格局会对数字资产上下游产业带来诸多打击。其一是一级市场对平安性的请求更高了，智能合约是 DeFi 协定最主要的一个「底层修建」；其二是二级市场，市场对投资人天资的请求也更高；末了一点为，DeFi 挖矿中有必要引入 DeFi 保险。
8 月中旬入手下手，币安加快入局 DeFi 范畴，比方首推并不断雄厚其挖矿产物、上线智能链主网、设立基金搀扶 DeFi 生态等。
停止 9 月 13 日，币安共上线了 35 种 DeFi 项目代币及部份 DeFi 代币的衍生品。在衍生品市场中，币安合约还上线了 DEFI/USDT 1 - 50 倍综合指数永续合约（该指数为 BAND、COMP、KAVA 等 10 种 DeFi 协定代币的及时价钱加权平均值），采纳稳固币 USDT 作为保证金。
DeFi 流动性挖矿：8 月 19 日币安在其质押挖矿平台上推出首个 DeFi 流动性挖矿产物 DAI。DAI 将用于介入 Compound 挖矿。今后，币安质押挖矿平台又上线了 BNB、USDT、BUSD 的 DeFi 挖矿产物，用来介入 Kava、Curve 等代币挖矿。
币安挖矿：首期上线 BUSD、USDT、DAI，并开放 BUSD/USDT、BUSD/DAI、USDT/DAI 生意业务对。用户能够在币安挖矿疾速完成币种兑换，也能够经由过程注入资金的体式格局成为流动性供应者，取得手续费分红及活期利钱收益等。
新币挖矿：首期支撑去中间化金融平台 Bella Protocol 代币 BEL。用户可在活期理财中锁仓 BNB、BUSD 或其他指定代币等挖矿新币。上线不到 24 小时，BEL 的锁仓量就突破了 6 亿美圆。
除 DeFi 流动性挖矿和新币挖矿外，币安还在其锁仓收益和持仓返利支撑部份 DeFi 代币，如 BAND 锁仓收益、KNC 和 KAVA 的持仓返利。
自有 DeFi 生态建立方面，早在客岁前半年，币安就支撑建立了币安链和币安 DEX。别的，币安智能链（BSC）主网也已于本年 9 月初正式上线，旨在为 DeFi 项目和区块链社区供应智能合约支撑、跨链互操作性等支撑。币安智能链将作为币安链的平行链运转，完成智能合约建立以及 BNB 质押挖矿等功用，同时支撑个人和或机构收集 BNB 托付并成为这一新区块链的考证节点。
详细而言，币安智能链支撑以太坊虚拟机 EVM，可完成智能合约建立以及 BNB 质押挖矿等功用，还具有跨链 DeFi 机制，以加强 DeFi 互操作性。别的，币安智能链还将支撑币安生态系统，为部份 DeFi 项目供应资金及别的支撑等。
投资方面，币安旗下投资部门 Binance Labs 曾在 2018 年对去中间化协定 Injective Protocol 举行了天使轮投资，本年在 8 月份还和 Galaxy Digital 配合牵头投资了去中间化聚合生意业务东西 1inch。别的，币安宣告将设立一亿美金种子基金搀扶 DeFi 生态。详细而言，币安智能链支撑多个主流币挖矿，关于平安审计经由过程的项目，币安将为之供应「流动性」鼓励以及资本和资金支撑。优良项目将来另有时机介入币安主站的上币时机。
除上线 DeFi 币种、质押挖矿等以外，火币的 DeFi 生态规划也包含建立 DeFi 实验室及相干投资基金以及推进其比特币锚定币 HBTC 入局 DeFi 等方面。
经链闻统计，停止 9 月 13 日，火币已上线 41 种 DeFi 代币，包含「环球视察区」里的 DeFi 项目。「环球视察区」是用来发掘区块链潜力运用和立异项目的一个板块。现在在该视察区上线的 14 种项目种有 11 种为 DeFi 项目。
除此以外，火币还在上周开启了「锁仓 HT/HPT 介入 DeFi 流动性挖矿」一期运动，首期项目为 CRV。别的，新币挖矿运动也已启动，前三期项目分别为 ACH （Alchemy Pay）、 PHA （Phala）和 SUN 。
值得一提的是，火币于本年 2 月份推出的比特币锚定资产 HBTC 也在主动融入 DeFi 市场。上周，稳固币兑换平台 Curve 增加 HBTC/WBTC 资金池。用户可在 Curve 平台举行比特币锚定币 HBTC 与 WBTC 之间的兑换。该资金池在上线 3 小时后锁仓总额就突破了 600 万美圆。另外，昨日，火币还宣告继 HBTC 后为以太坊供应跨链资产，即 H 系列资产，致力于为 DeFi 市场延续供应更多的资产，包含 DOT、LTC、BCH 等主流加密资产。别的，关于是不是优先将 HBTC 增加为 MakerDAO 典质品的民意调查投票也于本月初已取得经由过程，以后可进入实行投票阶段。
能够看出，在自有 DeFi 生态生长方面，火币更专注于为以太坊供应更多的跨链资产，成为衔接中间化市场和 DeFi 市场、用户和 DeFi 天下的桥梁。
尽人皆知，只管流动性挖矿收益诱人、完整透明化，但在 DeFi 平台或 DEX 中介入 DeFi 流动性挖矿具有高门坎、高手续费、合约平安风险、对小资金用户不友爱等弊病。
正如 Crypto.com 团结波士顿征询团体 BCG 旗下数字化实行征询团队 BCG Platinion 团结宣布的 DeFi 报告中指出得那样，若 DeFi 想要大幅提拔采纳率，则需关注以下六个主要事项，包含区块链吞吐量和高收集用度、流动性、平安和智能合约风险、需逾额典质、羁系风险等。
而生意业务所新推出的 DeFi 挖矿、新币挖矿战略不仅降低了用户介入 DeFi 的门坎和庞杂水平、简化了挖矿流程，还赋能平台币，可谓一举多得。
相对来说，OKEx 的新币挖矿划定规矩越发天真，可随时质押随时解押。别的，OKEx 和币安对小资金用户都很友爱，未设定最低持仓限额。
那此类生意业务所新型挖矿体式格局与流动性挖矿终究有何区分？新币挖矿与 IEO 又有何差别？
我们先来回忆一下流动性挖矿的观点。流动性挖矿是经由过程注入流动性、典质、生意业务等行动来取得 DeFi 项目的代币。
现在中间化生意业务所推出的 DeFi 挖矿从外表来看也是经由过程锁仓平台币或其他指定代币来挖 DeFi 代币，实质上是由生意业务所代办用户来举行挖矿。
新币挖矿战略则是综合了 IEO 和 DeFi 挖矿的情势，但这些挖矿体式格局本质上也是 IEO+空投新 DeFi 代币的情势。IEO 是经由过程典质平台币来一次性取得新币，而新币挖矿也是典质平台币（或许其他指定代币），只不过取得的新币是迟缓分发的。

短时间来看，这类新情势确切能够吸收用户经由过程中间化生意业务所介入 DeFi，并可提拔用户对生意业务所平台币的需求，但从历久而言，中间化生意业务所可否延续强化 DeFi 热度、推进 DeFi 超速生长还取决于挖矿背地划定规矩的完整透明化、高收益率的延续以及公链去中间化治理等的完成。