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TACU 亚交所又取得美国MSB派司
TACU亚交所官方宣布，目前已获得加拿大MSB牌照（注册号：M20356460）
生意营业所合规简史整体来讲，加密钱银生意营业所的合规和羁系正在朝着一个良性的方向生长。正所谓藏之名山传之其人，跟着一些头部生意营业所逐渐探究出“合规之道”并成为业内模范，势必会推进全部加密行业如日方升。
合规和羁系，永远是悬挂在加密钱银生意营业所头上的达摩克利斯之剑。
关于很多人来讲，加密钱银的故事始于“英国财政大臣斟酌第二次脱手纾解银行危急”。虽然比特币是一个入手下手，但在“中本聪”构建这个P2P情势的加密数字钱银之前，生意营业所、以及缭绕加密钱银的基础设施就已在市场上涌现。从局域网、花费互联网，到挪动APP和Web 3——跟着时期的变迁，一代又一代充溢进取心的行业从业者不停探究更快、更新的电子体式格局来交换代价。
在加密钱银行业里，生意营业所实在一向都是个“特别存在”。一方面，生意营业所满足了花费者兑换加密钱银的需求，是一个猎取、贩卖和托管加密钱银的有用平台；另一方面，加密钱银生意营业所更像是一种缭绕加密协定/项目而制造的“产物”，因为险些一切加密商业模式终究都要落到“生意营业”本身上。
更主要的是，生意营业所已成为现在加密钱银行业合规和平安的一面镜子，偶然只需看看羁系机构对加密钱银生意营业所的立场，就可以够嗅出一丝“风险信号”。现实上，以火币为代表的一批国内生意营业所也在不停强化合规和平安计谋，而且逐渐成为这一赛道中的领跑者。
1996年，措置黄金和白银贮备营业的Gold＆Silver Reserve, Inc.公司“突发奇想”，推出了一款名为“电子黄金”（E-Gold）的线上产物，其代价由线下存储在金库中的什物黄金支撑，旨在让人们更轻松地互相转移黄金。这款具有开创性的产物敏捷吸收了大批投资者，《金融时报》以至在1999年将E-Gold称为“唯一在网络上到达临界质量的电子钱银”。
早先，E-Gold只供应什物黄金和数字黄金的兑换效劳，但在2000年，Gold＆Silver Reserve, Inc公司决议从新设想这套电子黄金系统，并将E-Gold的刊行和结算与生意营业运动离开，效果此次转型致使市场上涌现了不少支撑E-Gold的电子黄金生意营业平台，用户也因而能够在法币和E-Gold之间举行兑换，个中就包括2002年竖立的Gold Age生意营业所。
也许是因为E-Gold开放了法币兑换生意营业敞口，终究激发市场涌现大批与之相干的非法运动。2006年，美国联邦观察局 （FBI） 突袭 Gold Age 并控告该生意营业所涉嫌应用E-Gold辅佐数百万美元的洗钱运动。
2007年4月，美国政府敕令E-Gold治理方锁定/阻挠58个由多个生意营业所具有和运用的账户，包括The Bullion Exchange、AnyGoldNow、IceGold、GitGold、Denver Gold Exchange、GoldPouch Express、以及数字黄款项银1MDC，随后又请求G＆SR（OmniPay的一切者）强迫清算了一切被拘留收禁的资产。几周后，E-Gold遭到四项告状。
2008年7月，E-Gold三名董事接收检察官观察，并终究对“同谋洗钱”和“无牌运营钱银转移营业”两项罪名认罪。
2009年，E-Gold封闭。
不过全部事宜中最值得关注的，实际上是本次执法行动后美国联邦观察局宣布的官方声明，时任美国联邦观察局网络执法部门助理主任的 James E. Finch示意：全新电子钱银系统的涌现增加了犯法分子和潜伏的恐怖分子应用这些系统在环球范围内洗钱和转移资金的风险，同时能躲避执法机构的检察，绕开银行业律例与报告。美国联邦观察局将继承与司法部、联邦和国际执法协作伙伴严密协作，以主动观察和告状运用这些系统来增进儿童色情成品散布，支撑有构造犯法和其他金融犯法运动的任何人、任何构造。
上面这套说辞是不是是有些耳熟？是的，十多年过去了，针对加密钱银、以及加密钱银生意营业所合规和平安的羁系立场好像并没有发作太大转变，不管是试图刊行数字钱银Libra的马克·扎克伯格，照样近来被美国商品期货生意营业委员会告状的BitMEX首席执行官亚瑟·海瑟斯，都须要仔细、郑重地面临这些问题。
“风趣”的是，Gold Age背面的故事越发出色，该生意营业所创始人Arthur Bukovsky Bellanchuk虽然在E-Gold上遭受滑铁卢，但以后很快又建立了一个全新的数字钱银Liberty Reserve，并在PayPal制止比特币生意营业后的那段时候里供应比特币与法定钱银兑换效劳。实际上，Liberty Reserve更像是现在稳固币Tether（USDT）的雏形，但这个数字钱银在2013年一样因为羁系合规问题被迫封闭，Arthur Bukovsky Bellanchuk也终究在2016年被捕并判处20年徒刑——读到这里，你是不是产生了一种恍若隔世的觉得？因为类似故事今天在国内、外洋仍在演出，不是吗？
你也许已发明，作为电子钱银雏形的E-Gold在很多方面为初期加密钱银生意营业所定下了基调，尤其是在合规和平安方面与当前加密钱银行业所遵照的很多问题都异常类似，比方：反洗钱、防备敲诈、以及钱银转移允许等等。不仅云云，合规和平安问题一向也是影响市场投资心情的主要因素之一，也会致使加密钱银/加密钱银生意营业所与用户之间的关联愈来愈慌张，而跟着生意营业地点现今加密资产行业变得愈来愈壮大，这类慌张关联也会被逐渐放大。
生意营业所「合规现代史」假如按生意营业所定义范例来看，世界上第一个加密钱银生意营业所应该是BitcoinMarket.com，该生意营业所由Bitcoin Talk成员“dwdolla”牵头竖立，于2010年3月17日上线，而且运用PayPal作为比特币/法定钱银兑换的手腕。但是就因为合规问题，BitcoinMarket.com上的骗子愈来愈多，终究致使PayPal不能不停绝两边的协作关联。
2010年7月，Mt. Gox登上舞台，这家加密钱银汗青上最具争议的生意营业所一样因为合规和平安问题而破产，迄今仍未推行补偿设计（最新消息显现补偿设计提交日期被延长到2020年12月15日）。比拟之下，竖立于2011年的Bitstamp、竖立于2012年的Coinbase、以及竖立于2013年的火币则因为严厉的合规和平安请求逐渐在市场中站稳了脚根。
依据CoinMarketCap最新数据显现，现在环球加密钱银现货生意营业所约有342家，加密钱银衍生品生意营业所14家，去中间化生意营业所39家。假如类比传统股票市场，你会发明环球证券生意营业所数目并没有那末多，比方中国只要上海证券生意营业所、深圳证券生意营业所和“新三板”3家证券生意营业所，美国则是纽交所、纳斯达克和AMEX三大生意营业所。这一现实申明加密钱银生意营业所门坎较低，个中能真正到达合规和平安请求的生意营业所更是少之又少。
那末，列国又是如举行合规束缚和羁系加密钱银生意营业所的呢？
固然，主流加密钱银生意营业所已意想到合规和羁系问题的严重性，并入手下手尝试转变这类状态，追求拥抱羁系、主动举行合规化，下表展现了部份主流加密钱银生意营业所的合规化行动：
须要注重的是，与外洋合规生意营业所比拟，以火币为代表的国内生意营业地点合规和平安方面的表现实在并不弱。比方，火币近来完成了本年度最大的反洗钱风控计谋升级，新规则中增加了限时限额提币计谋并进一步细化了高风险行动的措置步伐，周全掩盖登录、划转、币币生意营业、充提币、链上数据等场景；以后火币又在APP首页上线“防欺骗”学问专区，细致引见了投资类欺骗、假装朋侪欺骗、平台外生意营业欺骗、假币欺骗等敲诈手腕，协助投资者练就防欺骗“慧眼”。
值得注重的是，火币早在2019年终就推出了“科技助警通道”，而且已与包括福建莆田、湖南长沙、河南洛阳等多地警方展开相干交换协作，应用自立研发的链上资产流向监控追踪系统—— “占星系统”在区块链欺骗、洗钱等案件的数据剖析、证据网络、资金追踪方面为司法机关供应了主要数据和有力手艺支撑，还收到了多地警方的感谢信。
现在，火币“占星系统”维护着一个巨大的地点库，个中包括数以万万计标签和数万个黑名单地点，这些地点库会自动更新、扩大，从而协助火币更有效地检测歹意帐户，以至能够检测浩瀚庞杂生意营业中的暗网生意营业，完成了链上资产流向主动追踪监控和事宜关联剖析功用，针对可疑或歹意、暗网、混币效劳等有风险的资产举行主动追踪、流入平台自动措置、关联剖析横向袭击，并与相干羁系部门充足对接。
生意营业所「合规将来史」无论是商品市场照样证券市场，都阅历了无羁系无合规的蛮荒时期，以后入手下手逐渐竖立羁系合规范例，终究形成了范例完全的羁系合规系统。以美股为例，美股用200年时候从蛮横生长到理性繁华，制造出人类汗青迄今最繁华的金融二级市场，羁系与合规是其生长中坚决的主旋律，并构造形成了各级执法律例层层连系的合规生态。
加密钱银行业也是云云，跟着数字资产逐渐走向主流并激发羁系关注，很多加密钱银生意营业所已发明合规是将来营业生长的必经之路，因而纷纭把合规事情提上主要日程。
固然，加密钱银生意营业所之间也存在较大差别，比方头部生意营业所相对保守，一般不会、也不情愿冒太多风险；而新晋生意营业所则稍显激进，为吸收流量疾速上币，一旦市场环境发作变化又敏捷下币求生。因而，差别加密钱银生意营业所采用的合规行动也不一样，像火币如许的生意营业所行业领头羊在将生意营业营业移至外洋后便入手下手专注在国内计划区块链相干营业，并与各大高校、上市公司、国企以及政府部门签订了计谋协作协定，经由过程主动融入到主流经济系统当中来更好地顺应主流合规羁系环境。
另一方面，跟着加密钱银生意营业所的营业迭代速率加速，风控合规问题也逐渐增加。以2020年鼓起的去中间化生意营业所为例，加密社区有些人存有侥幸心理，以为去中间化生意营业所不会遭到羁系合规束缚，但实在并非云云。美国证券生意营业委员会网络执法部门早在2018年就已明确指出，通常运用区块链手艺制造的生意营业所，只管没有中间化的运作或治理，但该生意营业所创始人仍需负担义务。时任美国证券生意营业委员会网络执法部门负责人的Rober Cohen示意，运用区块链来建立但没有中心效劳的生意营业所并不能免去原始建立者的义务，重点不在于你贴上什么标签或许你运用了什么手艺，重点是功用、以及平台在做什么，不管其是不是去中间化，不管其是不是只是一个智能合约，主要的是这是一家生意营业所。
就现在而言，加密资产行业的环球羁系系统已日渐晴明，虽然现在列国羁系政策各不相同，但为了不抹杀金融立异基础形成了包括传统派司羁系系统、沙盒羁系和行业自律等在内的动态综合羁系系统。现阶段，已向数字钱银生意营业所颁发过相干派司的国度主要有日本、美国、瑞士、泰国、加拿大、菲律宾等，用公布派司的体式格局将生意营业所归入羁系，整体而言也是为了更好地庇护投资者、确保加密市场良性生长、增进数字资产在本国执法框架以内合规存在。
从羁系机构针对加密钱银生意营业所所实行的合规束缚手腕来看，将来合规“派司化”大概会是将来的一大趋向。近日火币团体创始人李林在全员内部信里指出，火币一向立志于成为代价互联网时期的开拓者，成为环球抢先的数字金融效劳商，环球化、合规化、专业化及多元化一向是火币近几年的中心计谋。现在，公司在美国、日本、欧洲多国、中国香港、泰国等国度和地区具有相干数字金融营业派司，同时另有一些新的营业及派司正在计划和请求中。
从火币的计谋能够看出，加密钱银生意营业所实在异常情愿、以至主动与羁系、执法机构都有协作助力袭击行业不法行动，并在反洗钱方面做出更多勤奋，比方Coinbase、火币、Kraken等头部生意营业地点KYC和AML方面所做的合规羁系事情大概比某些传统中小银行还要严厉。
合规和羁系，关于加密钱银生意营业所历久延续性生长的主要意义显而易见。当前加密市场中的合规鸿沟依旧存在——而这，实在也是各大生意营业所须要延续优化、革新的动力，任何立异产物和效劳都须要在羁系合规条件下构建。
有些生意营业所大概以为合规和平安须要消耗大批本钱，终究大概致使投入大于产出，得不偿失。这类主意不无道理，但加密钱银行业正在用本身的体式格局来处理此问题：你会发明，现在探究合规和羁系要领的大多是像Coinbase、火币如许的大型加密钱银生意营业所，一旦这些头部生意营业地点该范畴里探究出一条途径，中小生意营业所就可以“复制”胜利之道，正所谓前人栽树后人乘凉。
另一方面，加密钱银生意营业地点合规羁系上的前期投入从长远来看能节约大批时候和款项。举个例子，Telegram、EOS、KIK等加密项目在生长后期都因为合规问题而堕入与羁系机构的讼事当中，有的不能不付出巨额补偿杀青息争，有的则因为耗时太久致使项目停顿。因而对加密钱银生意营业所而言，越早关注合规和羁系问题就越能取得保证，投入报答也更大。
整体来讲，加密钱银生意营业所的合规和羁系正在朝着一个良性的方向生长。正所谓藏之名山传之其人，跟着一些头部生意营业所逐渐探究出“合规之道”并成为业内模范，势必会推进全部加密行业如日方升。
参考资料：
1.https://blog.nomics.com/essays/crypto-exchanges-history/#:~:text=Around%20the%20world%2C%20new%20exchanges,dropped%20PayPal%20in%20June%202011.
2.火币研究院《环球区块链产业全景与趋向年度报告》
3.https://news.bitcoin.com/bitcoin-history-part-6-the-first-bitcoin-exchange/
4.https://en.wikipedia.org/wiki/Cryptocurrency_exchange
作者：碳8
编辑：黑土
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